Ang pagkakasunud-sunod ng mga paglilipat ng pera ng mga indibidwal. Posible bang magsagawa ng mga transaksyon sa pera sa pagitan ng mga residente sa loob ng Russia? Paano gumawa ng currency transfer sa ibang bansa

Bawat buwan ang katanyagan ng dayuhang pera sa Russia ay tumataas lamang. At hindi ito nakakagulat, gaya ng ipinapakita ng kasanayan sa nakalipas na 25 taon, ang mga taong nag-iingat ng kanilang mga ipon sa dolyar ay hindi kailanman nabigo.

Totoo, may mga alingawngaw kamakailan na ang sirkulasyon ng dolyar sa Russia ay maaaring ipagbawal. Gayunpaman, walang seryosong mga hakbangin sa pambatasan ang naobserbahan sa ngayon. Bilang karagdagan, sinabi kamakailan ng Pangulo ng Russia na si Vladimir Putin na walang mga plano na higpitan ang regulasyon ng pera:

Ang liberal na kurso ay, siyempre, mabuti. Ngunit huwag kalimutan na ang opisyal na pera sa Russia ay ang ruble pa rin. Samakatuwid, mayroong ilang mga paghihigpit para sa mga transaksyon na may mga dolyar at euro.

Isasaalang-alang ng artikulong ito ang mga pangunahing probisyon ng batas sa larangan ng kontrol ng pera, ang mga patakaran para sa pagbabayad sa pagitan ng mga residente at hindi residente, pati na rin ang mekanismo para sa paggawa ng mga paglilipat ng pera.

Kontrol ng pera sa Russian Federation

Ang pangunahing legal na batas na kumokontrol sa mga transaksyon sa foreign exchange ay Batas ng Russian Federation No. 173-FZ ng Disyembre 10, 2003 "Sa regulasyon ng pera at kontrol ng pera". Ang mga katawan ng regulasyon ng pera sa Russian Federation ay ang Bangko ng Russia at ang Pamahalaan ng Russian Federation. At ang mga ahente ng kontrol ng pera ay mga bangko, pati na rin ang mga propesyonal na kalahok sa merkado ng mga mahalagang papel.

Karamihan sa mga mamamayan ay maaaring makakuha ng impresyon na walang kontrol sa foreign exchange sa Russia. Sa katunayan, ang pinakasikat na mga transaksyon sa pera ay ang pagbili at pagbebenta ng mga dolyar at euro, pati na rin ang pagbubukas ng mga deposito sa dayuhang pera. At tiyak na ang mga operasyong ito na ang mga mamamayan ng Russian Federation ay pinapayagang gawin nang walang mga paghihigpit (sugnay 3, artikulo 9 ng Pederal na Batas Blg. 173):

Gayunpaman, sa sandaling gusto mong gumawa ng anumang non-cash transfer sa foreign currency sa loob ng bansa o sa ibang bansa, makakaranas ka kaagad ng maraming paghihirap. Kakailanganin kang magbigay ng iba't ibang mga sumusuportang dokumento, punan ang isang order ng pagbabayad sa Ingles, bilang karagdagan, may mga paghihigpit sa mga pinapayagang halaga ng mga paglilipat, at, bilang karagdagan, ang bangko ay nagtatakda ng isang medyo seryosong komisyon para sa mga naturang operasyon.

Ang posibilidad ng paggawa ng mga paglilipat ng pera ay apektado ng tirahan ng mga kalahok sa mga paglilipat. Tungkol sa kung sino ang ituturing na mga residente at hindi residente, ito ay nakasulat sa artikulo 1 ng pederal na batas 173-FZ. Sa madaling sabi, ang mga residente ay mga mamamayan ng Russian Federation, o mga taong naninirahan sa teritoryo ng Russian Federation batay sa isang permit sa paninirahan, pati na rin ang mga legal na entity na itinatag sa Russian Federation, at, sa katunayan, ang Russian Federation mismo ay may lahat ng nasasakupan nito at munisipalidad:

Kontrol ng mga transaksyon sa pera para sa mga residente ng Russian Federation

1 Ipinagbabawal ang paglilipat ng pera sa pagitan ng mga residente.

Ang isang pagbubukod ay ang paglipat ng pera sa mga account ng mga asawa, malapit na kamag-anak (sa isang direktang pataas o pababang linya: mga magulang, mga anak, mga apo), mga kapatid, mga magulang na nag-ampon at mga anak na pinagtibay. Bukod dito, walang mga paghihigpit sa halaga ng naturang paglipat kapwa sa loob ng Russia at sa ibang bansa. Kakailanganin mo lamang na magbigay sa bangko ng isang dokumento na nagpapatunay sa relasyon.

Ang mga residente ay maaari ring gumawa ng ilang iba pang mga transaksyon sa pera. Totoo, pangunahin nilang pinag-uusapan ang isang napakalimitadong lupon ng mga tao, kaya hindi natin sila tatalakayin nang detalyado. Halimbawa, pinahihintulutan ang mga operasyong may kaugnayan sa mga settlement sa mga duty-free na tindahan; mga operasyong kinasasangkutan ng mga pakikipag-ayos at paglilipat ng pera para sa pagpapatupad ng mga aktibidad na diplomatiko; mga transaksyon para sa pagbabayad at / o pagbabayad ng mga gastos na may kaugnayan sa mga paglalakbay sa negosyo sa labas ng teritoryo, atbp.). Mababasa mo ang tungkol sa mga naturang pagbubukod sa Artikulo 9 ng Batas ng Russian Federation No. 173-FZ "Sa regulasyon ng pera at kontrol ng pera" na may petsang Disyembre 10, 2003.

2 Maaari kang maglipat ng pera sa iyong mga bank account (binuksan kapwa sa teritoryo ng Russian Federation at sa ibang bansa) nang walang mga paghihigpit.

Totoo, kung maglipat ka ng pera sa iyong account sa ibang bansa, kailangan mong bigyan ang bangko ng isang abiso mula sa tanggapan ng buwis sa lugar ng paninirahan na ipinaalam mo sa kanya na mayroon kang ganoong dayuhang account.

3 Ang mga transaksyon sa pera sa pagitan ng mga residente at hindi residente ay isinasagawa nang walang mga paghihigpit:

Totoo, kakailanganin mong bigyan ang bangko ng mga sumusuporta o nagpapatunay na mga dokumento para sa kasalukuyang transaksyon sa pera:

Kasama sa mga naturang dokumento ang mga invoice, halimbawa, para sa pagsasanay, iba't ibang mga kontrata, mga invoice (isang dokumento na inisyu ng nagbebenta sa mamimili at naglalaman ng mga pangunahing katangian ng mga ibinibigay na kalakal, mga kondisyon ng paghahatid, atbp.), pati na rin ang mga dokumentong nagpapatunay sa hindi- tirahan ng tatanggap ng paglilipat. Bukod dito, kakailanganin mong isalin ang mga dayuhang dokumentong ito sa Russian. Sa madaling salita, kailangan mong ibigay sa bangko ang mga dahilan para sa iyong paglipat.

At ngayon, pag-isipan natin ang mekanismo ng paglilipat ng pera nang detalyado.

Paglipat ng pera. Mabilis na sistema

Ang mga paglilipat ng pera, sa pamamagitan ng pagkakatulad sa ruble interbank, ay maaari ding gawin nang direkta sa isang sangay ng bangko at gamit ang Internet banking.

Totoo, ang komisyon para sa naturang mga paglilipat ay sa anumang kaso ay mas mataas kaysa sa isang ruble bank transfer. At ito ay hindi nakakagulat. Ang anumang paglilipat ng pera (kapwa sa loob ng bansa at sa ibang bansa) ay isinasagawa gamit ang mabilis na sistema (mabilis) sa pamamagitan ng mga bangko ng koresponden (mga bangko kung saan ang mga account ng correspondent ay iniimbak ng aming mga organisasyon ng kredito ang kanilang hindi cash na pera. Halimbawa, ang correspondent na bangko ng Tinkoff Bank para sa dollars ay JPMORGAN CHASE BANK, N.A. NEW YORK, NY US, habang ginagamit ng Sberbank ang correspondent bank na DEUTSHE BANK AG, Frankfurt AM MAIN para sa euro).

S.W.I.F.T. (SWIFT) ay isang internasyonal na sistema na nagbibigay ng paglilipat ng data sa pananalapi para sa mga paglilipat. Ang bawat bangko na lumalahok sa sistema ng SWIFT ay may sariling natatanging numero ng SWIFT, salamat sa kung saan ang impormasyon ay ipinagpapalit. Ang SWIFT code ay maaaring binubuo ng mga titik o titik at numero. Halimbawa, ganito ang hitsura ng SWIFT ng Alfa Bank: ALFARUMM.

Maaari mong malaman ang SWIFT code ng bangko nang direkta sa mismong bangko o sa website nito. At pati na rin ang SWIFT code ng bangko ay maaaring tingnan sa website ng Russian National SWIFT Association. Ang mga halaga ng paglilipat na maaaring gawin gamit ang SWIFT ay limitado lamang ng batas ng bawat partikular na bansa. Ang aplikasyon para sa pagsasalin ay dapat makumpleto sa Ingles. Ganito ang hitsura ng form para sa currency transfer online na "Alfa Bank":

Ang interface ng Internet banking ay intuitive. Sa patlang na "layunin ng pagbabayad" dapat mayroong isang entry na malinaw na sumasalamin sa kakanyahan ng iyong operasyon, halimbawa, "Para sa hotel / hotel rental" - "Para sa hotel accommodation"; "Pagregalo sa isang kamag-anak" - "Regalo sa pabor sa kamag-anak"; "Paglipat ng sariling mga pondo" (ang paglilipat ay isinasagawa sa iyong sariling account) - "Paglipat ng sariling mga pondo". Ang pinakasikat na batayan para sa mga paglilipat at ang kanilang pagsasalin sa Ingles ay maaaring matingnan nang direkta sa Internet bank na Alfa ng Alfa Click Bank:

Gastos ng mga SWIFT transfer, komisyon

Sa mga paglilipat ng pera, dapat kang mag-ingat, mahalagang linawin kung ang komisyon ng mga koresponden na bangko ay kasama sa bayad sa paglipat na ipinahiwatig ng bangko. Kailangan mong palaging pumili ng taripa: "Lahat ng gastos sa gastos ng nagpapadalang kliyente (OUR)". Kung pipiliin mo ang function na "Komisyon sa gastos ng benepisyaryo (BEN)" o "Mga gastos ng bangko sa gastos ng nagpadala, mga gastos ng iba pang mga bangko sa gastos ng benepisyaryo (SHA)", nangangahulugan ito na ang koresponden ang mga bangko ay maniningil ng karagdagang komisyon para sa paglilipat, at bilang resulta, hanggang sa tatanggap ay makakatanggap ng mas maliit na halaga kaysa sa iyong ipinadala.

Karaniwan, ang halaga ng komisyon ay kinakalkula bilang isang porsyento ng halaga ng paglilipat, na nagpapahiwatig ng pinakamababa at pinakamataas na halaga.
Very handy plate na may laki ng komisyon kapag nagpapadala ng mga mabilis na paglilipat online, maaari kang tumingin sa isa sa mga forum sa portal ng banki.ru. Magiging mas mahal ang paggawa ng currency transfer sa isang sangay ng bangko:

Tulad ng makikita mula sa talahanayan, para sa maliliit na paglilipat, ito ay pinaka kumikitang gamitin ang Avangard Bank - isang komisyon na 0.2%, minimum na 15 EUR at maximum na 150 EUR. Ngunit para sa mga paglilipat ng pera ng malalaking halaga, kailangan mong gumamit ng Rosbank (doon ang komisyon ay 1.3%, ngunit ang pinakamataas na limitasyon ay limitado sa 65 EUR).

Ito ay ang Avangard Bank na kadalasang ginagamit upang bumuo ng mga hagdan ng pera sa Tinkoff Bank (na nagbibigay ng 1% na bonus kapag muling naglalagay ng deposito sa isang interbank transfer). .

Kung kailangan mong magpadala ng pera sa isang partikular na tao sa regular na batayan, maaari kang mag-isyu ng karagdagang card sa iyong debit card ng pera (halimbawa, sa Tinkoff Bank o Alfa Bank) at ibigay lang ito sa taong papadalhan mo ng pera . Sa kasong ito, walang komisyon.

Totoo, maaaring i-block lamang ng bangko ang card, na binabanggit ang "mga nagdududa na transaksyon" o magtakda ng mga naturang limitasyon sa mga paglilipat at muling pagdadagdag ng card (sa ilalim ng kasunduan, maaaring baguhin ng Tinkoff Bank ang mga limitasyon sa pagpapasya nito anumang oras) na magiging abala sa gamitin ang card.

Paglipat ng pera. Mga sistema ng paglilipat Contact, Western Union

Maaari ka ring magpadala ng currency transfer sa ibang bansa gamit ang sistema ng mga international currency transfer (Western Union, MoneyGram, Contact). Ang pangunahing bentahe ng pamamaraang ito ng pagpapadala ng pera ay ang kawalan ng pangangailangan na magbukas ng isang bank account, pati na rin ang bilis ng paglipat.

Totoo, ang komisyon para sa naturang serbisyo para sa mga hindi CIS na bansa ay magiging mas mataas (mula sa 3%) kaysa sa paglilipat sa pamamagitan ng SWIFT system. Sa mga kalapit na bansa, hindi magiging ganoon kamahal ang paglilipat ng pera sa pamamagitan ng Contact o Western Union. Narito, halimbawa, ang mga taripa ng sistema ng Contact:

Tulad ng makikita mula sa talahanayan, ang paglipat, halimbawa, sa Georgia ng higit sa $2,000 ay nagkakahalaga ng 0.5%.

Ang maximum na halaga ng paglilipat alinsunod sa Bank of Russia Ordinance No. 1412-U na may petsang Marso 30, 2004 "Sa pagtatatag ng halaga ng paglilipat ng isang residenteng indibidwal mula sa Russian Federation nang hindi nagbubukas ng mga bank account" ay $5,000 (o ang katumbas sa ibang currency) kada araw:

Kapansin-pansin din na ayon sa Batas "Sa Paglaban sa Legalisasyon (Laundering) ng Mga Nalikom mula sa Krimen at Pagpopondo ng Terorismo", maaaring tumanggi ang isang bangko na magsagawa ng anumang operasyon para sa iyo, na tumutukoy sa mga panuntunan sa panloob na kontrol (na kanilang ang kanilang mga sarili ay bubuo), gayundin ang isang institusyon ng kredito ay obligadong hilingin sa iyo na bigyang-katwiran ang pinagmulan ng iyong mga pondo. Magbasa nang higit pa tungkol sa bagong edisyon ng "batas laban sa money laundering" (ang mga pinakabagong pagbabago ay nagkabisa hindi pa katagal, 10/31/2015) sa artikulo

Anuman ang maaaring sabihin, ang pag-export ng cash para sa mga pangangailangan ng mamimili ay ang pinakamahusay na opsyon sa mga tuntunin ng posibleng gastos sa transaksyon. Pagkatapos ng lahat, mas malaki ang halaga na isinasagawa sa pamamagitan ng mga bangko o mga sistema ng paglilipat, mas malaki ang pagkawala.

Mga opisyal na paraan ng pag-export ng pera

Sa publiko, pinapayuhan ang mga banker na kumuha ng pera sa isang card ng pagbabayad, ngunit sa mga impormal na pag-uusap ay hindi nila ibinubukod ang mga posibleng problema. Halimbawa, maaaring mangyari na ang iyong card ay nilamon ng isang dayuhang ATM at kailangan mong gumugol ng maraming oras, nerbiyos at pera sa ibang bansa upang maibalik ang pera. Kahit na pumasa ka sa ganoong kapalaran, kailangan mo pa ring magbayad ng komisyon para sa pag-withdraw ng cash mula sa ATM ng isang dayuhang bangko hanggang sa 3% ng halaga.

Kung magpasya kang kumuha ng mga tseke ng manlalakbay, ang pag-cash sa mga ito ay nagkakahalaga ng 1.5% ng halaga.

Mahal din ang mga money transfer, lalo na kung regular na ipinapadala ang pera.

Ang lahat ng mga negatibong aspeto na ito ay pumukaw sa paglitaw ng mga alternatibong paraan upang mag-export ng pera..

Ayon kay NBU Resolution No. 3 na may petsang Enero 2, 2019, mula noong Pebrero 2019, ang mga indibidwal, anuman ang katayuan ng residente/hindi residente, ay kinakailangang magdeklara ng pera at mga metal sa bangko sa hangganan sa pagpasok at paglabas, na sa kabuuan ay lumampas sa katumbas ng 10 libong euros (kabilang sa halaga ang dinadalang cash at bangko mga metal). Ang muling pagkalkula ng mga halaga ng cash currency at ang halaga ng mga metal sa bangko sa euro para sa pagtawid sa hangganan ay isinasagawa sa opisyal na hryvnia sa euro exchange rate na itinatag ng NBU, o sa cross rate na tinutukoy ayon sa opisyal na rate ng National Bank of the hryvnia sa mga nauugnay na dayuhang pera at mga metal sa bangko sa araw ng pag-import, pag-export o pagpapadala ng cash na pera, mga metal sa pagbabangko.

Mga panganib ng hindi opisyal na paraan ng pag-export ng pera

Iligal, ang mga driver ng trak ay naglalabas ng pera sa kabila ng hangganan. Kadalasan ang mga ito ay nakatago lamang sa lining ng mga sasakyan o iba pang mga lihim na lugar sa isang bus o trak. Ang pamamaraang ito ng pag-export ng pera ay medyo mapanganib, dahil sa kaganapan ng isang paghahanap, mayroong isang mataas na posibilidad na mawalan ng pera.

Ang mga driver ay nakabuo ng isang mas makatwirang pamamaraan - namamahagi sila ng mga pondo sa lahat ng mga pasahero ng bus sa loob ng mga limitasyon ng mga halagang pinapayagan para sa transportasyon bawat tao (hanggang sa 10 libong euro). Ngunit sa kasong ito, halos hindi posible na ganap na maalis ang panganib. May mga sitwasyon na ang isang pasahero ay tumanggap lamang ng pera sa Ukraine, at pagkatapos tumawid sa hangganan ay "nakalimutan" na ibalik ito. Ayon sa mga nakasaksi, dumating pa ito para hubarin ang mga paghahanap.

Ang customs ay tumatagal ng mabuti

Sa anumang kaso, kapag naglalakbay sa labas ng bansa, dapat mong tiyakin ang iyong mga legal na karapatan, dahil maaaring matukso ang mga opisyal ng customs na suportahan ang katiwalian. Palaging maraming pormal na dahilan para sa pagkaantala sa hangganan, lalo na kung ito ay dadaan sa gabi, at ang mga pasahero ay nagmamadali. Halimbawa, maaaring hindi ka makilala sa larawan ng pasaporte, piliing suriin ang iyong bagahe, at iba pa.

Bilang karagdagan, ang mga opisyal ng customs ay madalas na bastos sa mga turista, na isinasaalang-alang ang kanilang sarili na mga opisyal ng pagpapatupad ng batas, at lahat ng umaalis bilang mga potensyal na lumalabag. Ang mga maliliit na niggles ay humantong sa mga turista na sumang-ayon sa maliliit na suhol, na napagtatanto na ang oras ay mas mahal, at kapag nakatayo sa linya sa customs, maaari silang mawalan ng kanilang tiket kung sila ay ibinaba "hanggang ang mga pangyayari ay nilinaw."

Gaano karaming pera ang maaaring ilabas ayon sa umiiral na mga batas

Ang Regulasyon ng Pambansang Bangko, na ginagabayan ng mga opisyal ng customs, ay nagsasabi na ang hangganan ay maaaring tumawid sa halaga ng pera na katumbas ng 10 libong euro kapag idineklara ito nang pasalita. Sa katunayan, ito ay nangangahulugan na ikaw, sa iyong sariling inisyatiba, ay dapat ipaalam sa customs inspector na ikaw ay nagdadala, sabihin, $8,000.

Ayon sa batas, ngayon, na may ipinag-uutos na deklarasyon, posible na i-export at i-import sa Ukraine ang halaga ng higit sa 10 libong euro.

Ang saloobin sa deklarasyon ay nakasalalay sa layunin ng paggamit ng mga pondo. Samakatuwid, kung plano mong gawing legal ang mga pondong ito sa ibang bansa (halimbawa, pagbubukas ng bank account), kakailanganin mo ng dokumentong nagpapatunay sa pinagmulan ng pera.

Ang nasabing dokumento ay karaniwang isang bank statement o isang kopya ng customs declaration.

Legal at iligal na paraan ng pag-export ng pera mula sa Ukraine

Paraan ng pag-export - Halaga ng serbisyo, % ng halaga

Bank transfer - 3%

Card sa pagbabayad - 2-3%

Mga tseke ng manlalakbay - 1.5-2%

Cash Free

Nakipag-usap ang mga tsuper ng trak

Paano maglipat ng malaking halaga ng pera sa ibang bansa?

Ang mga operasyon na may pera sa ating bansa ay limitado pa rin ng batas. Ang mga posibleng paraan ng paglipat ay nakasalalay sa layunin kung saan ka naglilipat ng pera sa ibang bansa, pati na rin ang halaga ng mismong paglilipat.

Kaya, ayon sa Batas ng Ukraine "On Currency and Foreign Exchange Operations", mula Pebrero 2019, nang hindi nagbubukas ng account at walang sumusuportang mga dokumento, ang mga halaga lamang na hanggang UAH 150,000 na katumbas bawat taon ay maaaring ilipat sa ibang bansa.

Kung malaki ang halagang ililipat, kakailanganin mo kumuha ng e-license mula sa NBU. Kapag nag-aaplay para sa isang e-license, binibigyan ng kliyente ang kanyang servicing bank ng mga dokumento na nagpapatunay sa layunin ng paglilipat ng mga pondo sa ibang bansa, ang pagsunod sa dami ng operasyon kasama ang kalagayang pinansyal nito at ang mga mapagkukunan ng pinagmulan ng mga pondo (mga asset). Kaya, hanggang sa 50 libong US dollars (katumbas) ay maaaring ilipat sa ibang bansa.

Ang paglipat ay maaaring gawin pareho sa tulong ng isang account na binuksan sa bangko, at wala nito (gamit ang mga internasyonal na sistema ng paglilipat ng pera - Western Union, Money Gram, atbp.). Ang paglipat sa pamamagitan ng isang account ay mas labor-intensive - pagkatapos ng lahat, kailangan mong mag-aplay para sa pagbubukas ng isang account, pumirma ng isang kasunduan, atbp. Gayunpaman, ang paraang ito ay mas mababa ang gastos sa nagpadala kaysa sa serbisyo ng mga internasyonal na paglilipat ng pera.

Kung kailangan mong maglipat ng pera sa ibang bansa upang magamit ang mga pondong ito doon, ikalulugod ng mga bangko na mag-alok sa iyo ng mas simple at mas maginhawang mga paraan upang makagawa ng gayong paglilipat. Kaya, halimbawa, maaari kang magbukas ng isang card account sa isang bangko, i-credit ito sa halagang kailangan mo, at pagkatapos ay i-withdraw ito sa ibang bansa. Sa kasong ito, walang mga paghihigpit sa pag-export ng pera sa ibang bansa.

Mga kliyente - ang mga hindi residente ng Russian Federation ay gumagawa ng mga paglilipat sa dayuhang pera nang walang mga paghihigpit.

Mga kinakailangan para sa mga residente ng Russian Federation

Ang kontrol ng pera ay napapailalim sa mga paglilipat ng mga residente ng Russian Federation sa dayuhang pera, pati na rin ang mga paglilipat sa rubles ng Russian Federation na may pakikilahok ng mga hindi residente ng Russian Federation.

Ayon sa batas ng pera:

ang mga paglilipat ng isang residente ng Russian Federation kapag gumagawa ng isang pagbabayad na pabor sa isang hindi residente ng Russian Federation, kapwa sa rubles at sa dayuhang pera, ay isinasagawa nang walang mga paghihigpit;
Ang mga paglilipat sa dayuhang pera sa pagitan ng mga residente ng Russian Federation ay ipinagbabawal, maliban sa mga operasyon na nakalista sa Artikulo 9, Bahagi 6 ng Art. 12, bahagi 3 ng Art. 14 ng Pederal na Batas ng Disyembre 10, 2003 No. 173-FZ "Sa regulasyon ng pera at kontrol ng pera", kabilang ang pagitan ng malapit na kamag-anak ().
mga paglilipat ng isang residente ng Russian Federation mula sa Russian Federation pabor sa iba pang mga indibidwal - ang mga residente sa kanilang mga account na binuksan sa mga bangko na matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, ay hindi maaaring lumampas sa katumbas ng 5,000 US dollars sa opisyal na rate na itinatag ng Central Bank of the Russian Federation sa petsa ng pag-debit ng mga pondo mula sa account ng isang indibidwal - isang residente ng Russian Federation sa isang araw ng negosyo.

Kapag nag-isyu ng isang dokumento sa pag-areglo, ang kawalan sa larangan ng impormasyon na "layunin ng pagbabayad" na nagpapahintulot sa pagtukoy ng pang-ekonomiyang kahulugan ng isang transaksyon sa pera, at/o mga dokumento at impormasyon, pati na rin ang mga sanggunian sa mga dokumentong ito sa dokumento ng pag-areglo, ay ang batayan para sa pagtanggi na magsagawa ng isang transaksyon sa pera. Kapag nagsasagawa ng paglipat para sa isang ikatlong partido, sa patlang na "Layunin ng pagbabayad", bilang karagdagan sa iba pang impormasyon, ang buong pangalan ng taong kung kanino ginawa ang paglilipat ay dapat ipahiwatig.

Ang kinakailangang magbigay ng mga sumusuportang dokumento ay nalalapat sa pagpapatupad ng mga transaksyon sa foreign exchange na may kaugnayan sa mga paglilipat:

pabor sa mga ligal na nilalang - hindi residente ng Russian Federation para sa isang halaga na katumbas o lumampas sa ruble na katumbas ng 600,000 rubles sa petsa ng pagbabayad;
Kapag nagsasagawa ng mga pag-aayos sa mga hindi residente ng Russian Federation - mga ligal na nilalang para sa isang halaga na katumbas o lumampas sa ruble na katumbas ng 600,000 rubles sa petsa ng pagbabayad, kinakailangan na magbigay ng mga sumusuportang dokumento para sa paglipat. Ang mga naturang dokumento ay maaaring:
mga kasunduan (kontrata);
mga invoice (mga bill, invoice, atbp.);
sulat sa nagbabayad sa pamamagitan ng e-mail o sa papel;
iba pang mga dokumento na ibinigay para sa Artikulo 23 ng Pederal na Batas No. 173-FZ, batay sa kung saan ang isang transaksyon sa pera ay isinasagawa.
pabor sa mga indibidwal - hindi residente ng Russian Federation para sa halagang lumampas sa katumbas ng 5,000 US dollars sa exchange rate ng Bank of Russia sa petsa ng pagbabayad;
Kapag nagsasagawa ng mga pakikipag-ayos sa mga hindi residente ng Russian Federation - mga indibidwal para sa isang halaga na lumampas sa katumbas ng 5,000 US dollars sa petsa ng pagbabayad, kinakailangang magbigay ng impormasyon sa pagkumpirma ng pera at katayuan ng accounting ng tatanggap (hindi residente ng Russian Federation) ng mga pondo at ang nilalaman ng operasyon. Maaaring ibigay ang impormasyon sa anumang anyo, kabilang ang impormasyong ipinahiwatig sa field na "layunin ng pagbabayad" ng isinumiteng dokumento ng pag-areglo (halimbawa, "Materyal na tulong sa isang hindi residente ng Russian Federation").
sa pabor ng mga indibidwal - mga residente ng Russian Federation na mga asawa o malapit na kamag-anak ng kliyente, sa mga account ng mga taong ito na binuksan sa mga bangko na matatagpuan sa teritoryo ng Russian Federation - anuman ang halaga ng paglipat;
Tingnan ang listahan ng mga kinakailangang dokumento sa ibaba.

pabor sa mga indibidwal - mga residente ng Russian Federation na mga asawa o malapit na kamag-anak ng kliyente, sa mga account ng mga taong ito na binuksan sa mga bangko na matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, kung ang halaga ng paglipat ay lumampas sa katumbas ng 5,000 US dollars sa exchange rate ng Bank of Russia sa petsa ng pagbabayad;
Kapag nagsasagawa ng mga pakikipag-ayos sa pagitan ng mga asawa o malapit na kamag-anak (mga kamag-anak sa isang direktang pataas at pababang linya - mga magulang at mga anak, lolo, lola at mga apo), buo at kalahating dugo (may isang karaniwang ama o ina) mga kapatid na lalaki at babae, mga magulang na nag-ampon at ampon mga bata, maaaring ibigay ang mga sumusunod na dokumento, patunay ng relasyon:
mga sertipiko na inisyu ng mga tanggapan ng civil registry (kasal, kapanganakan, atbp.);
mga desisyon ng korte;
mga dokumento ng pagkakakilanlan na naglalaman ng mga talaan ng mga anak, asawa;
iba pang mga dokumento na itinakda ng batas ng Russian Federation.
Bank of Russia Ordinance No. 1868-U, na may petsang Hulyo 20, 2007, "Sa Probisyon ng mga Resident na Indibidwal sa Awtorisadong mga Bangko ng mga Dokumento na May Kaugnayan sa Ilang Mga Operasyon ng Foreign Exchange"

PAMAMARAAN PARA SA PAGLIPAT NG MGA BANYAGANG KURRENCY MULA SA RUSSIAN FEDERATION AT SA RUSSIAN FEDERATION NA WALANG PAGBUBUKAS NG KASALUKUYANG MGA ACCOUNT NG CURRENCY PAMAMARAAN CENTRAL BANK NG RUSSIAN FEDERATION Agosto 27, 1997 N 508 (D) Naaprubahan ng utos ng Russian Federation 1 Agosto 2 97 N 02-371 I. PANGKALAHATANG PROBISYON 1. Ang "Pamamaraan para sa paggawa ng mga paglilipat ng dayuhang pera mula sa Russian Federation at sa Russian Federation nang hindi binubuksan ang mga kasalukuyang account ng pera" (mula dito ay tinutukoy bilang "Pamamaraan") ay nagtatatag ng mga patakaran para sa paggawa ng mga paglilipat sa dayuhang pera nang hindi binubuksan ang kasalukuyang mga account ng pera sa mga awtorisadong bangko sa ngalan ng mga indibidwal (residente at hindi residente) mula sa Russian Federation, pati na rin ang pagtanggap ng mga indibidwal (residente at hindi residente) sa Russian Federation ng foreign currency na inilipat sa ang kanilang pabor mula sa ibang bansa. Ang pamamaraan ay hindi nalalapat sa mga indibidwal na negosyante (mga residente at hindi residente). Ang mga indibidwal na negosyante ay naglilipat ng dayuhang pera mula sa Russian Federation at tumanggap ng inilipat na dayuhang pera sa Russian Federation alinsunod sa batas ng pera lamang sa pamamagitan ng kasalukuyang mga account ng pera na binuksan sa mga awtorisadong bangko. Ang pamamaraan ay hindi nalalapat sa mga paglilipat ng mga indibidwal ng dayuhang pera mula sa Russian Federation at ang pagtanggap ng mga indibidwal ng dayuhang pera na inilipat sa Russian Federation, kung ang mga paglilipat na ito ay nauugnay sa pagpapatupad ng mga aktibidad sa entrepreneurial, mga aktibidad sa pamumuhunan o ang pagkuha ng mga karapatan sa real estate. Ang paglipat mula sa Russian Federation at pagtanggap sa Russian Federation ng dayuhang pera alinsunod sa Pamamaraan ay isinasagawa sa pamamagitan ng operating unit ng isang awtorisadong bangko (sangay ng isang awtorisadong bangko) (mula dito ay tinutukoy bilang "awtorisadong bangko"). 2. Ang paglipat ng dayuhang pera mula sa Russian Federation at ang pagtanggap ng inilipat na dayuhang pera sa Russian Federation ay isinasagawa ng isang indibidwal (kanyang kinatawan) sa pagtatanghal ng isang pasaporte o iba pang kapalit na dokumento na nagpapatunay sa pagkakakilanlan ng isang indibidwal (isang permit sa paninirahan sa Russian Federation - para sa mga dayuhang mamamayan at mga taong walang estado kung permanente silang naninirahan sa teritoryo ng Russian Federation, isang identity card ng isang serviceman o isang ID ng militar - para sa mga servicemen ng Russian Federation), pagtatanghal ng isang order (application ), iba pang mga dokumento sa mga kaso na itinatag ng Pamamaraan, pati na rin ang kapangyarihan ng abogado kapag gumagawa o tumatanggap ng paglipat ng isang kinatawan. 3. Sa aplikasyon para sa isang paglipat mula sa Russian Federation at pagtanggap ng dayuhang pera na inilipat sa Russian Federation, ang mga sumusunod ay dapat ipahiwatig: - apelyido, unang pangalan, patronymic, dokumento ng pagkakakilanlan (numero, serye, kung kanino at kailan inisyu ) ng nagpadala ng pagbabayad (kapag naglilipat mula sa Russian Federation ); - apelyido, unang pangalan, patronymic at buong address ng nagbabayad, dokumento ng pagkakakilanlan (numero, serye, kung kanino at kapag inisyu) ng nagbabayad (kapag lumipat sa Russian Federation); - ang halaga ng paglilipat at ang layunin ng paglilipat alinsunod sa Pamamaraan; - petsa at lagda ng indibidwal. Sa order (aplikasyon) para sa paglipat mula sa Russian Federation at pagtanggap ng dayuhang pera na inilipat sa Russian Federation ng isang indibidwal, ang isang entry ay ginawa na nagpapatunay na ang paglipat na ito ay hindi nauugnay sa pagpapatupad ng mga aktibidad sa negosyo ng indibidwal (halimbawa. , "ang transaksyon sa pera na ginagawa ay hindi nauugnay sa pagpapatupad ng mga aktibidad na pangnegosyo" ). 4. Kapag ang isang indibidwal ay nagsumite ng mga dokumento na hindi nakakatugon sa mga kinakailangan sa itaas, gayundin sa kaso ng pagtanggi na magbigay ng mga dokumento na kinakailangan alinsunod sa Pamamaraan, ang awtorisadong bangko ay hindi naglilipat (nag-isyu) ng dayuhang pera. 5. Ang dayuhang pera na inilipat sa Russian Federation sa mga kaso at napapailalim sa mga kondisyon na itinakda ng Pamamaraan ay maaaring: a) ibigay sa cash; b) na-kredito sa kasalukuyang currency account ng tatanggap ng transfer na binuksan sa isang awtorisadong bangko. 6. Kapag nag-isyu ng isang transfer sa cash sa dayuhang pera, ang awtorisadong bangko ay nagbibigay sa tatanggap ng paglipat ng isang sertipiko f.0406007, na ibinigay sa paraang itinatag ng Bank of Russia, na siyang batayan para sa pag-export ng cash na dayuhang pera sa ibang bansa. Kasabay nito, sa seksyong "Natanggap ng kliyente" sa linya 7 "Halaga (sa mga salita)" ng sertipiko f.0406007, ang tala na "natanggap sa pamamagitan ng paglipat mula sa ibang bansa" ay ginawa. Kung sakaling ang isang kinatawan ng isang indibidwal ay makatanggap ng isang inilipat na dayuhang pera sa Russian Federation, isang sertipiko f.0406007 ay ibibigay sa pangalan ng taong kinakatawan sa paraang inireseta ng mga regulasyon ng Bank of Russia. 7. Ang dayuhang pera na inilipat sa Russian Federation ay dapat i-kredito ng awtorisadong bangko upang balansehin ang account 071 "Mga hindi nabayarang paglilipat mula sa ibang bansa". Kung imposibleng bayaran ang paglilipat dahil sa kawalan ng tagubilin sa pagbabayad ng koresponden na bangko o dahil sa hindi paglitaw ng tatanggap ng paglilipat, ang dayuhang pera na inilipat sa Russian Federation ay ibinalik ng awtorisadong bangko sa hindi- resident bank pagkatapos ng 6 na buwan mula sa petsa ng pag-kredito ng foreign currency sa balanseng account 071 "Mga hindi nabayarang paglilipat mula sa ibang bansa". II. PAGLIPAT NG BANYAGANG PERA MULA SA RUSSIAN FEDERATION AT SA RUSSIAN FEDERATION SA KAAYUSAN AT PABOR NG DI-RESIDENTE NA MGA INDIVIDU 8. Ang cash na dayuhang pera ay maaaring ilipat sa Russian Federation pabor sa isang hindi residenteng indibidwal nang hindi nililimitahan ang halaga. 9. Ang dayuhang pera ay maaaring ilipat mula sa Russian Federation ng isang hindi residenteng indibidwal kung ang hindi residente ay dati nang: a) naglipat ng dayuhang pera sa Russian Federation; b) nag-withdraw ng pera dayuhang pera mula sa kanyang kasalukuyang account ng pera na binuksan sa isang awtorisadong bangko; c) bumili ng dayuhang pera sa cash sa domestic foreign exchange market ng Russian Federation alinsunod sa pamamaraan na itinatag ng Bank of Russia; d) na-import na pera dayuhang pera bilang pagsunod sa mga batas sa kaugalian ng Russian Federation; e) nakatanggap ng dayuhang pera mula sa pagbebenta ng mga dokumento ng pagbabayad sa dayuhang pera sa isang awtorisadong bangko sa paraang itinatag ng Bank of Russia. 10. Kapag nagsasagawa ng paglipat ng dayuhang pera sa cash, isa sa mga sumusunod na dokumento ay dapat isumite sa isang awtorisadong bangko: "a", "b", "c", "e" ng sugnay 9 ng Kautusan); b) isang dokumento na inisyu ng awtoridad ng customs na nagpapatunay sa pag-import ng isang hindi residenteng indibidwal ng dayuhang pera sa cash (sa kaso na tinukoy sa subparagraph "d" ng talata 9 ng Pamamaraan). Ang paglipat ng dayuhang pera mula sa Russian Federation alinsunod sa talata 9 ng Pamamaraan ay isinasagawa sa loob ng mga limitasyon ng mga halagang ipinahiwatig sa dokumentong inisyu ng awtoridad ng customs na nagpapatunay sa pag-import ng cash foreign currency ng isang hindi residenteng indibidwal, o sa sertipiko f.0406007. III. PAGLIPAT NG BANYAGANG PERA SA RUSSIAN FEDERATION PABOR SA MGA INDIVIDWAL-RESIDENTS AT MULA SA RUSSIAN FEDERATION SA INSTRUCTION OF INDIVIDUALS-RESIDENTS : - pisikal ng isang residente sa kanyang sariling pangalan; - ng isang hindi residente sa pangalan ng isang indibidwal na residente; - ng isang residenteng indibidwal sa pangalan ng isa pang residenteng indibidwal. 12. Kapag ang isang indibidwal ay nakatanggap ng isang dayuhang pera na inilipat sa Russian Federation na hindi nauugnay sa mga aktibidad sa negosyo, pati na rin ang mga aktibidad sa pamumuhunan o ang pagkuha ng mga karapatan sa real estate, ang aplikasyon para sa pagtanggap ng dayuhang pera ay dapat magpahiwatig ng batayan para sa paglipat ( donasyon, pagbabayad ng utang sa ilalim ng kasunduan sa pautang atbp. ). Kung, alinsunod sa batas, ang pagtatapos ng isang transaksyon ay kinakailangan sa pagsulat, pagkatapos ay sa pagtanggap ng isang indibidwal ng dayuhang pera na inilipat sa Russian Federation, bilang karagdagan sa isang aplikasyon para sa pagtanggap ng dayuhang pera, ang mga nauugnay na dokumento ay dapat isumite. 13. Alinsunod sa talata 6 ng Artikulo 6 ng Batas ng Russian Federation "Sa Regulasyon ng Pera at Pagkontrol ng Pera", ang mga indibidwal na residente ay may karapatan na ilipat, i-export at ipasa mula sa Russian Federation ang dayuhang pera na dati nang inilipat, na-import o ipinadala sa ang Russian Federation, napapailalim sa mga panuntunan sa customs sa loob ng mga limitasyon na tinukoy sa deklarasyon o iba pang dokumento na nagpapatunay sa paglipat, pag-import o paglipat ng dayuhang pera sa Russian Federation. Alinsunod sa talata 4 ng talata "d" ng Artikulo XXX ng Mga Artikulo ng Kasunduan ng International Monetary Fund, ang isang residenteng indibidwal ay may karapatan na gumawa ng katamtamang halaga ng mga pribadong paglilipat para sa mga kasalukuyang gastos. Ang ganitong paglilipat ay hindi dapat nauugnay sa pagpapatupad ng mga aktibidad sa entrepreneurial, gayundin sa mga aktibidad sa pamumuhunan o ang pagkuha ng mga karapatan sa real estate. Ang paglipat ay hindi maaaring lumampas sa 2,000 US dollars o iba pang foreign currency na katumbas ng halagang ito. Sa ganoong paglipat, ang isang residenteng indibidwal ay nagsusumite sa awtorisadong bangko ng isang sertipiko f.0406007, na siyang batayan para sa pag-export ng cash foreign currency sa ibang bansa. Ang tinukoy na paglipat ay maaaring gawin ng isang residenteng indibidwal nang hindi hihigit sa isang beses sa isang araw ng negosyo sa pamamagitan ng isang awtorisadong bangko (sangay ng isang awtorisadong bangko). 14. Paglipat mula sa Russian Federation (resibo sa Russian Federation) ng dayuhang pera para sa mga layuning ibinigay para sa mga talata 1.2, 1.3, 1.6, 1.7, 1.8, 1.9, 1.20 ng Mga Regulasyon ng Bank of Russia na may petsang Abril 24, 1996 N 39 "Sa pagbabago ng pamamaraan para sa pagsasagawa ng ilang uri ng mga transaksyon sa foreign exchange" (nakarehistro ng Ministry of Justice ng Russian Federation noong Mayo 16, 1996, reg. N 1087), ay maaaring isagawa ng isang awtorisadong bangko nang hindi nagbubukas ng kasalukuyang foreign exchange account sa pagsusumite ng isang indibidwal ng mga dokumentong ibinigay para sa Seksyon 2 ng Mga Regulasyon ng Bangko ng Russia noong Abril 24, 1996 N 39 at ang mga dokumentong ibinigay para sa talata 3 ng Pamamaraan. IV. PAMAMARAAN PARA SA PAGREHISTRO NG MGA DOKUMENTO NA IPINASA SA AUTHORIZED BANK. MGA TUNTUNIN NG MGA DOKUMENTO Imbakan 15. Ang mga kapangyarihan ng abugado na isinumite ng mga indibidwal upang makatanggap ng mga paglilipat, na inisyu sa ibang bansa, ay dapat isagawa sa inireseta na paraan. Ang isang kapangyarihan ng abugado na inisyu sa teritoryo ng Russian Federation ay iguguhit alinsunod sa batas ng Russian Federation. 16. Ang mga kopya ng mga dokumento na isinumite sa awtorisadong bangko alinsunod sa talata 12 ng Pamamaraan ay dapat na sertipikado sa inireseta na paraan. Sa mga kaso na itinatag ng Pamamaraan, ang mga orihinal na dokumento na inisyu ng mga awtoridad sa customs na nagpapatunay sa pag-import ng cash foreign currency ng isang indibidwal, mga sertipiko f. 17. Ang mga pagsasalin ng mga dokumento sa Russian, na isinumite alinsunod sa Pamamaraan, ay dapat na sertipikado sa inireseta na paraan. 18. Ang mga dokumentong isinumite ng isang indibidwal sa isang awtorisadong bangko sa mga kaso na ibinigay ng Pamamaraan ay inilalagay sa mga dokumento ng pera sa araw na iyon. Kung ang mga paglilipat sa itaas ay isang sistematikong katangian (hindi bababa sa isang beses sa isang buwan sa isang awtorisadong bangko o sangay nito), ang isang "Dossier ng mga paglilipat ng dayuhang pera ay isinasagawa nang hindi nagbubukas ng kasalukuyang account ng pera" (mula rito ay tinutukoy bilang "Dossier" ) Ang dossier ay dapat may numero at petsa ng pagbubukas.Kapag gumagawa ng foreign exchange transaction, ang mga cash document ng araw ay dapat maglaman ng mga kopya ng mga dokumentong inihanda at pinatunayan ng isang awtorisadong bangko na nagsisilbing batayan para sa paggawa ng foreign currency transfers mula sa Russian Federation at pagtanggap ng inilipat na dayuhang pera sa Russian Federation ng isang indibidwal 19. Ang mga dokumentong isinumite sa awtorisadong bangko ay dapat na itago sa bangko nang hindi bababa sa 5 taon mula sa petsa ng paglilipat. hindi bababa sa 5 taon mula sa petsa ng pagsasara nito ng awtorisadong bangko. MGA ULAT SA MGA OPERASYON NG CURRENCY SA AUTHORIZED NA BANGKO 20. Ang mga awtorisadong bangko ay kinakailangang panatilihin ang isang "Journal ng mga paglilipat ng dayuhang pera na isinasagawa nang hindi nagbubukas ng kasalukuyang account ng pera" (mula rito ay tinutukoy sa bilang "Journal") sa anyo ng Appendix No. 1 sa Pamamaraan. Ang lahat ng patuloy na operasyon ay napapailalim sa mandatoryong pagmumuni-muni sa Journal sa araw ng kanilang pagpapatupad. Pinapayagan na mapanatili ang Journal sa elektronikong anyo, na sinusundan ng buwanang pag-iimprenta at pagbubuklod ng mga pahina. 21. Sa isang quarterly basis (hindi lalampas sa ika-10 araw ng buwan kasunod ng quartering quarter), ang awtorisadong bangko (sangay nito) ay dapat magsumite sa territorial office ng Bank of Russia sa lokasyon ng awtorisadong bangko (sangay nito ) isang ulat sa kabuuang dami ng mga pagpapatakbo ng foreign exchange na isinagawa ng mga residente at hindi residente sa anyo ng Appendix N 2 para mag-order. Ang pag-uulat na itinatag ng Pamamaraan ay ipinadala nang hiwalay at hiwalay (nang independyente sa bawat isa) ng awtorisadong bangko at sangay ng awtorisadong bangko sa teritoryal na tanggapan ng Bank of Russia sa kanilang lokasyon. 22. Sa isang quarterly na batayan (hindi lalampas sa ika-20 araw ng buwan kasunod ng quartering quarter), ang teritoryal na sangay ng Bank of Russia ay dapat magsumite ng buod ng impormasyon sa mga volume ng mga transaksyon sa foreign exchange na isinagawa ng mga residente at hindi residente sa ang anyo ng Appendix Blg. 3 sa Pamamaraan. VI. RESPONSIBILIDAD PARA SA PAGLABAG SA MGA KINAKAILANGAN NG KASALUKUYANG PAMAMARAAN 23. Para sa kakulangan ng accounting para sa mga transaksyon sa foreign exchange, pag-iingat ng mga rekord ng mga transaksyon sa foreign exchange na lumalabag sa itinatag na pamamaraan, hindi pagbibigay o hindi napapanahong pagsumite ng impormasyon na ibinigay para sa Seksyon V ng Pamamaraan, ang isang awtorisadong bangko alinsunod sa talata 2 ng Artikulo 14 ng Batas ng Russian Federation "Sa Regulasyon ng Pera at Pagkontrol sa Pera" ay mananagot sa anyo ng isang multa hanggang sa halagang hindi pa naitala, ay hindi wastong naitala o kung saan ang mga ulat ay hindi naisumite sa loob ng itinatag na mga limitasyon sa oras. Kinokolekta ang multa para sa bawat hindi naitala, hindi wastong naitala para sa transaksyon ng pera, hindi pagsusumite o hindi napapanahong pagsumite ng impormasyon. Ang koleksyon ng mga multa na ibinigay para sa talata 23 ng Pamamaraan ay isinasagawa ng Bank of Russia sa isang hindi mapag-aalinlanganan na paraan. Unang Deputy Chairman ng Central Bank of the Russian Federation S.V. Aleksashenko Appendix N 1 sa Order of the Bank of Russia na may petsang Agosto 27, 1997 N 508 JOURNAL OF ACCORDING FOREIGN CURRENCY TRANSFERS NA GINAWA NG HINDI NAGBUBUKAS NG KASALUKUYANG CURRENCY ACCOUNT para sa _________________________________ |________________________________ N | Impormasyon tungkol sa taong gumawa ng paglipat | Ilipat ang code ng direksyon | Code | Halaga | | p/p | o pabor kung saan ginawa ang paglipat | 1 - sa Russian Federation | mga pera | pagsasalin | | |________________________________________________| 2 - mula sa Russian Federation | | | | | BUONG PANGALAN. | Dokumento na nagpapatunay | | | | | | | personalidad | | | | |_____|_______________|__________________________|________________________________|__________|__________| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |_____|_______________|__________________________|________________________________|__________|__________| Tandaan: 1. Ang Column 3 ay naglalaman ng impormasyon tungkol sa isinumiteng dokumento: pangalan, numero, kanino at kailan ito ibinigay. 2. Dapat ipahiwatig ng apat na hanay: 1 - kapag gumagawa ng paglipat ng dayuhang pera mula sa ibang bansa sa pabor ng isang tao na matatagpuan sa teritoryo ng Russian Federation; 2 - kapag gumagawa ng paglipat ng dayuhang pera mula sa Russian Federation sa pabor ng isang tao na matatagpuan sa labas ng Russian Federation. 3. Ang Column 5 ay nagpapahiwatig ng currency code alinsunod sa All-Russian Classifier of Currencies OK 014-94, na inaprubahan ng Decree of the State Standard of Russia noong Disyembre 26, 1994; 4. Dapat ipahiwatig ng Hanay 6 ang halaga ng paglilipat sa mga tuntunin ng mga yunit ng nauugnay na pera. Appendix N 2 sa Order of the Bank of Russia na may petsang Agosto 27, 1997 N 508 _____________________________________________________ | Code | Pagpaparehistro | Petsa ng pagpapadala | |________________| numero | ulat | | SOATO | OKPO | | | |_________|_________|________________|_______________| | | | | | |_________|_________|________________|_______________| ULAT sa mga paglilipat ng dayuhang pera na ginawa nang hindi nagbubukas ng kasalukuyang account ng pera para sa ___________ quarter ng 199__ Kung kanino ________________________________________________________ pangalan ng awtorisadong bangko (sangay) ________________________________________________________________________ kung kanino ito isinumite. Pangunahing Departamento (Pambansang Bangko) ________________________________________________ ng Bangko Sentral ng Russian Federation noong __________________________. ________________________________________________________________________ sa libu-libong yunit ng kaukulang uri ng pera ________________________________________________________________________ | Pangalan ng pangkat | Pangalan ng pera: | | mga transaksyon sa foreign exchange |_____________________________________________________| | | US dollar | German mark | ... | ... | ... | ... | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | Code ng pera: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Seksyon 1. Mga transaksyon sa pera na isinasagawa ng bangko sa ngalan ng o pabor sa | | indibidwal-residente ng Russian Federation | |________________________________________________________________________________| | 1.1. Pagsasalin | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Pagkuha ng | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Seksyon 2. Mga transaksyon sa pera na isinasagawa ng bangko sa ngalan ng o pabor sa | | indibidwal - hindi residente ng Russian Federation | |________________________________________________________________________________| | 2.1. Pagsasalin | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 2. 2. Resibo | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| Pinuno _________________________ /Buong pangalan/ (pirma) Punong Accountant ______________________ /Buong pangalan/ (pirma) M.P. Gamitin __________________________ tel.: _____________________ (buong pangalan) Appendix No. 3 sa Order of the Bank of Russia na may petsang Agosto 27, 1997 No. 508 _____________________________________________________________________ | Code | Dami | Petsa | |________________________________| mga bangko (mga sangay) | nagpapadala | | teritoryo | OKPO | Lokal | pagsusumite ng ulat | ulat | | ni SOATO | | code GU (NB) | | | |____________|______|______|_____________________|__________| | | | | | | |____________|______|______|_____________________|__________| CONSOLIDATED REPORT sa foreign currency transfers na ginawa nang hindi nagbubukas ng kasalukuyang currency account para sa __________ sq. 199__ Kung kanino ito kinakatawan ng ________________________________________________________ pangalan ng Institusyon ng Estado (NB) ng Bangko Sentral ng Russian Federation ________________________________________________________________________ kung kanino ito kinakatawan. Bangko Sentral ng Russian Federation. _______________________________________________ Kagawaran ng regulasyon ng pera at kontrol ng pera. ________________________________________________________________________ sa libu-libong yunit ng kaukulang uri ng pera ________________________________________________________________________ | Pangalan ng pangkat | Pangalan ng pera: | | mga transaksyon sa foreign exchange |_____________________________________________________| | | US dollar | German mark | ... | ... | ... | ... | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | Code ng pera: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Seksyon 1. Mga transaksyon sa pera na isinasagawa ng bangko sa ngalan ng o pabor sa | | indibidwal-residente ng Russian Federation | |________________________________________________________________________________| | 1.1. Pagsasalin | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Pagkuha ng | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Seksyon 2. Mga transaksyon sa pera na isinasagawa ng bangko sa ngalan ng o pabor sa | | indibidwal - hindi residente ng Russian Federation | |________________________________________________________________________________| | 2. 1. Pagsasalin | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 2.2. Pagkuha ng | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| Pinuno ng Departamento (kagawaran) ng regulasyon ng pera at kontrol ng pera ___________________________ /Buong pangalan/ (pirma) App. __________________________ tel.: ____________________ (buong pangalan)

Sa halos buong kasaysayan ng Unyong Sobyet, naghari sa bansa ang monopolyo ng estado sa dayuhang kalakalan at mga operasyong foreign exchange. Noon lamang 1986 na ang mga unang mahiyain na pagtatangka sa liberalisasyon ay ginawa sa mga lugar na ito, nang ang mga negosyo na nasasakupan ng dayuhang aktibidad sa ekonomiya ay nakatanggap ng karapatang tumanggap ng bahagi ng mga kita ng foreign exchange mula sa mga pag-export. Ang mga mamamayan ng Sobyet, gayunpaman, ay hindi nakatanggap ng anumang mga bagong pagkakataon na may kaugnayan sa mga pagbabagong ito. Ang mga residenteng mamamayan ay ipinagbabawal pa rin sa pagbili at paghawak ng dayuhang pera sa rubles, at walang organisadong pagpapalitan ng mga rubles para sa dayuhang pera. Ang mga pagbubukod sa panuntunang ito ay inilapat sa mga seconded na empleyado ng iba't ibang dayuhang misyon na tumatanggap ng dayuhang pera ayon sa mga pamantayang itinatag ng Ministri ng Pananalapi, at sa mga taong tumatanggap ng mga bayarin, pensiyon at paglilipat mula sa ibang bansa. Ang lahat ng mga mamamayang ito ay halos walang pagkakataon na magkaroon ng pera sa kamay (maliban sa mga manlalakbay sa negosyo): na-kredito ito sa mga espesyal na nominal na account sa tanging awtorisadong bangko sa bansa - ang Bank for Foreign Trade ng USSR, at ito ay posible na mag-withdraw mula sa mga account na ito, na may mga bihirang pagbubukod, hindi pera, ngunit ang mga tseke lamang ng Vneshposyltorg ng iba't ibang mga pagbabago depende sa "katayuan" ng dayuhang pera at may-ari nito (mga tseke ay binili sa network ng tinatawag na "mga tindahan ng pera" - "Birch", "Kashtan", atbp.).
Ang simula ng tunay na liberalisasyon ng dayuhang kalakalan at batas ng pera ay ang Dekreto ng Pangulo ng RSFSR noong Nobyembre 15, 1991 N 213 "Sa liberalisasyon ng dayuhang aktibidad sa ekonomiya sa teritoryo ng RSFSR", at pagkatapos ay ang Batas ng Russian Federation ng Oktubre 09, 1992 N 3615-1 "Sa regulasyon ng pera at kontrol ng pera". Sa unang pagkakataon, ang Batas na ito ay bumalangkas ng mga pangunahing prinsipyo at konsepto na may kaugnayan sa hurisdiksyon nito.
Halos isang dekada pagkatapos ng pagpapatibay ng mga batas na ito, ang ating bansa at ang ekonomiya nito, kabilang ang sistema ng pagbabangko, ay sumailalim sa napakalaking pagbabago na nangangailangan ng karagdagang liberalisasyon ng batas ng pera.
Sa kasalukuyan, ang pangunahing dokumento ng regulasyon ng batas ng pera sa bansa ay ang Pederal na Batas ng Disyembre 10, 2003 N 173-FZ "Sa regulasyon ng pera at kontrol ng pera" (simula dito - ang Batas). Mula nang maipatupad ang Batas na ito, ang Batas na ito ay sumailalim sa ilang mga pagbabago at mga karagdagan at makabuluhang na-update bilang susugan noong 26.07.2006.
Kontrol ng pera alinsunod sa Batas, ito ay isang mahalagang bahagi ng sistema ng regulasyon ng pera at kumakatawan sa kontrol ng Bank of Russia sa mga operasyon ng pera ng mga institusyon ng kredito at palitan ng pera, at sa mga operasyon ng pera ng iba pang mga organisasyon - ng mga pederal na ehekutibong awtoridad at mga ahente sa pagkontrol ng pera.
Ang Batas ay tumutukoy sa mga transaksyon sa pera lahat ng mga transaksyon na may mga halaga ng pera kapwa sa pagitan ng mga residente at hindi residente, at sa pagitan ng mga residente, legal na entidad at indibidwal, pag-import at pag-export ng mga halaga ng pera, ang kanilang paglipat, pati na rin ang iba pang mga operasyon sa kanila.
Isaalang-alang natin ang mga probisyon ng batas na nauugnay sa mga transaksyon sa foreign exchange ng mga indibidwal - residente.
Ang Artikulo 14 ng Batas ay nagtatatag ng mga karapatan at obligasyon ng mga residente sa pagpapatupad ng mga transaksyon sa foreign exchange. Ayon sa artikulong ito, ang mga residente, kabilang ang mga indibidwal, ay may karapatang magbukas ng mga bank account (mga deposito sa bangko) sa dayuhang pera sa mga awtorisadong bangko nang walang mga paghihigpit. Walang mga paghihigpit sa mga transaksyon sa pera sa pagitan ng mga residente, kabilang ang mga indibidwal, at mga awtorisadong bangko na may kaugnayan sa pagdeposito ng mga pondo ng mga residente sa mga bank account (mga deposito) at ang pagtanggap ng mga pondo mula sa mga account na ito.

Tandaan. Noong 2007, ginawa ang mga pagbabago sa Pederal na Batas Blg. 173-FZ ng Disyembre 10, 2003, sa partikular, na nagpapahintulot sa mga paglipat ng dayuhang pera sa pagitan ng mga asawa o malapit na kamag-anak.

Ang mga transaksyon sa pera sa pagitan ng mga residente, kabilang ang mga indibidwal, at mga hindi residente ay isinasagawa nang walang mga paghihigpit, maliban sa mga transaksyon sa pera kung saan ang mga paghihigpit na ito ay itinatag ng Batas (mga paghihigpit na maaaring ipakilala sa bansa upang maiwasan ang mga krisis sa pera at pinansyal na globo).
Ang mga transaksyon sa pera sa pagitan ng mga residente, kabilang ang mga indibidwal, ay ipinagbabawal. Gayunpaman, may mga eksepsiyon na ibinibigay sa Batas. Dapat sabihin na ang Pagtuturo ng Bank of Russia na may petsang Hunyo 15, 2004 N 117-I "Sa pamamaraan para sa mga residente at hindi residente na magsumite ng mga dokumento at impormasyon sa mga awtorisadong bangko kapag nagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange, ang pamamaraan para sa accounting sa pamamagitan ng mga awtorisadong bangko ng mga transaksyon sa foreign exchange at pag-isyu ng mga pasaporte ng transaksyon" ay hindi partikular na kinokontrol ang mga relasyon sa pagitan ng mga indibidwal - mga residente at mga awtorisadong bangko sa larangan ng mga operasyon na may mga halaga ng pera, nalalapat lamang ito sa mga legal na entity at mga residenteng indibidwal na mga negosyante nang hindi bumubuo ng isang legal na entity . Kaya, ang Batas ay nananatiling pangunahing legal na aksyon sa larangan ng kontrol ng pera, na kumokontrol sa mga operasyon na may mga halaga ng pera ng mga indibidwal na residente.
Nasa ibaba ang mga pangunahing uri ng mga operasyon na may mga halaga ng pera ng mga indibidwal - mga residente at ang kasalukuyang mga paghihigpit ng batas ng pera ng bansa.

Mga pagsasalin

Ang mga sumusunod ay pinapayagan mga uri ng paglilipat ng mga indibidwal- mga residente sa dayuhang pera pabor sa mga residente:
- mga paglilipat mula sa Russian Federation na pabor sa iba pang mga residenteng indibidwal sa kanilang mga account na binuksan sa mga bangko na matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, sa mga halagang hindi lalampas sa loob ng isang araw ng negosyo sa pamamagitan ng isang awtorisadong bangko ang halaga na katumbas ng katumbas ng USD 5,000 sa opisyal na rate na itinatag ng Bank of Russia sa petsa ng pag-debit ng mga pondo mula sa account ng isang residenteng indibidwal;
- paglilipat ng isang residenteng indibidwal sa Russian Federation mula sa mga account na binuksan sa mga bangko na matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation na pabor sa iba pang mga residenteng indibidwal sa kanilang mga account sa mga awtorisadong bangko;
- mga paglilipat ng mga residenteng indibidwal mula sa kanilang mga account na binuksan sa mga awtorisadong bangko pabor sa iba pang mga residenteng indibidwal na kanilang asawa o malapit na kamag-anak (mga kamag-anak sa direktang pataas at pababang linya: mga magulang at anak, lolo, lola at apo, buo at kalahating dugo ( pagkakaroon ng isang karaniwang ama at ina) mga kapatid na lalaki at babae, (mga magulang na nag-ampon at mga ampon na anak), sa mga account ng mga taong ito na binuksan sa mga awtorisadong bangko o mga bangko na matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation.
Sa huling kaso, kung saan ang mga probisyon ng Batas ay hindi naglalaman ng anumang mga paghihigpit sa halaga, alinsunod sa Instruksyon ng Bank of Russia na may petsang Hulyo 20, 2007 N 1868-U "Sa pagsusumite ng mga residenteng indibidwal sa mga awtorisadong bangko ng mga dokumento na may kaugnayan sa pagsasagawa ng ilang mga transaksyon sa pera" sa mga residenteng indibidwal kinakailangan na magbigay sa mga awtorisadong bangko ng mga dokumento (mga kopya ng mga dokumento) na nagpapatunay na ang mga indibidwal ay asawa o malapit na kamag-anak (bilang karagdagan sa isang pasaporte o isang kard ng pagkakakilanlan, ang listahan na nakalakip sa Ang Instruksyon na ito ay naglalaman ng iba't ibang uri ng mga sertipiko).

Mga kalkulasyon

Ang mga pag-aayos sa kurso ng mga transaksyon sa foreign exchange ay ginagawa ng mga residenteng indibidwal sa pamamagitan ng mga bank account sa mga awtorisadong bangko. Gayunpaman, ang isang bilang ng mga pagbubukod ay itinakda kapag ang mga transaksyon ay pinapayagang direktang isagawa na may mga halaga ng cash currency, lalo na ang mga sumusunod:
- paglipat ng isang residenteng natural na tao ng mga halaga ng pera bilang isang regalo sa estado, isang constituent entity ng Russian Federation at (o) isang munisipalidad;
- donasyon ng mga halaga ng pera sa isang asawa at malapit na kamag-anak;
- pagpapamana ng mga halaga ng pera o ang kanilang pagtanggap sa pamamagitan ng karapatan sa mana;
- ang kanilang pagkuha at alienation ng isang residenteng indibidwal para sa layunin ng pagkolekta ng iisang banknotes at mga barya;
- paglipat ng isang indibidwal - residente mula sa Russian Federation at resibo sa Russian Federation ng isang indibidwal - residente ng paglipat nang hindi nagbubukas ng mga bank account;
- pagbili mula sa isang awtorisadong bangko o pagbebenta sa isang awtorisadong bangko ng isang residenteng indibidwal ng cash foreign currency, palitan, pagpapalit ng mga banknote ng isang dayuhang estado (isang grupo ng mga dayuhang estado), pati na rin ang pagtanggap ng cash foreign currency para sa koleksyon sa mga bangko sa labas ng teritoryo ng Russian Federation;
- mga pag-aayos ng mga indibidwal - mga residente sa dayuhang pera sa mga tindahan na walang duty, pati na rin sa pagbebenta ng mga kalakal at ang pagkakaloob ng mga serbisyo sa mga indibidwal - mga residente sa kahabaan ng ruta ng mga sasakyan sa internasyonal na transportasyon;
- mga pag-aayos na isinasagawa ng mga residenteng indibidwal na matatagpuan sa labas ng Russian Federation kasama ang mga kumpanya ng transportasyon sa ilalim ng mga kontrata para sa karwahe ng mga pasahero.
Ang mga residenteng indibidwal, kapag nagsasagawa ng mga transaksyon sa foreign exchange, ay maaaring gumawa ng mga settlement sa pamamagitan ng mga account na binuksan alinsunod sa Batas sa mga bangko sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, gamit ang mga pondo na na-kredito sa mga account na ito alinsunod sa mga probisyon ng Batas (tingnan sa ibaba).

Pagbili at pagbebenta ng dayuhang pera

Nang walang anumang mga paghihigpit, ang mga operasyon ay isinasagawa na may kaugnayan sa pagbebenta at pagbili ng mga indibidwal ng cash at non-cash na dayuhang pera at mga tseke (kabilang ang mga tseke ng manlalakbay), ang nominal na halaga nito ay ipinahiwatig sa dayuhang pera, para sa pera ng Russian Federation at dayuhang pera, pati na rin sa palitan, pagpapalit ng mga banknotes ng isang estado (grupo ng mga dayuhang estado), pagtanggap para sa koleksyon sa mga bangko sa labas ng teritoryo ng Russian Federation ng cash foreign currency at mga tseke (kabilang ang mga tseke ng manlalakbay), ang nominal ang halaga nito ay ipinahiwatig sa dayuhang pera, hindi para sa mga layunin ng pagsasagawa ng mga aktibidad sa negosyo.

Account ng isang indibidwal sa isang bangko na matatagpuan sa labas ng Russian Federation

Ang Artikulo 12 ng Batas ay tumutukoy sa mga account ng mga residente sa mga bangko na matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, na maaari nilang buksan nang walang anumang paghihigpit sa mga bangko sa mga dayuhang bansa na miyembro ng OECD o ng Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF). ).
Ang mga residenteng indibidwal ay obligado na ipaalam sa mga awtoridad sa buwis sa lugar ng kanilang pagpaparehistro ng pagbubukas (pagsasara) ng mga account (deposito) nang hindi lalampas sa isang buwan mula sa petsa ng pagtatapos (pagwawakas) ng kasunduan sa pagbubukas ng isang account (deposito) na may isang bangko na matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, sa anyo , na inaprubahan ng mga awtoridad sa buwis (ang probisyon na ito ay may bisa para sa mga naturang account mula 01.01.2007).
Ang anyo ng abiso tungkol sa pagbubukas (pagsasara), tungkol sa pagbabago ng mga detalye ng isang account (deposito) sa mga bangko na matatagpuan sa labas ng teritoryo ng Russian Federation, at tungkol sa pagkakaroon ng mga account sa mga bangko sa labas ng teritoryo ng Russian Federation ay naaprubahan ng Order ng Federal Tax Service ng Russia na may petsang 10.08.2006 N SAE-3-09 /518@. Sa kasalukuyan, ang ilang mga pagbabago ay ginawa sa mga kasalukuyang form, na ipapatupad bago matapos ang taong ito.
Ang mga residenteng indibidwal ay may karapatang maglipat ng mga pondo sa kanilang mga account (mga deposito) na binuksan sa mga bangko sa labas ng teritoryo ng Russian Federation mula sa kanilang mga account (mga deposito) sa mga awtorisadong bangko o mula sa kanilang mga account (mga deposito) na binuksan sa mga bangko sa labas ng teritoryo ng Russian Federation . Ang paglilipat ng mga pondo ng mga indibidwal na residente sa kanilang mga account sa ibang bansa mula sa kanilang mga account sa mga awtorisadong bangko ay isinasagawa sa pagharap sa awtorisadong bangko sa unang paglilipat ng isang abiso mula sa awtoridad sa buwis sa lugar ng pagpaparehistro ng residente sa pagbubukas ng isang account (deposito ) na may marka sa pagtanggap ng nasabing abiso, maliban sa mga operasyong kinakailangan alinsunod sa batas ng isang dayuhang estado at nauugnay sa mga kondisyon para sa pagbubukas ng mga account na ito (mga deposito). Ang mga residenteng indibidwal ay may karapatang magsagawa ng mga transaksyon sa pera nang walang mga paghihigpit na hindi nauugnay sa paglilipat ng ari-arian at ang pagkakaloob ng mga serbisyo sa teritoryo ng Russian Federation, gamit ang mga pondo na na-kredito alinsunod sa Batas sa mga account (deposito) na binuksan sa mga bangko sa labas ng teritoryo ng Russian Federation.
Mahalagang tandaan na ang mga indibidwal na residente, hindi katulad ng mga legal na entity, ay hindi kinakailangang magsumite sa mga awtoridad sa buwis ng mga ulat sa paggalaw ng mga pondo sa mga account (deposito) sa mga bangko sa labas ng teritoryo ng Russian Federation na may mga sumusuportang dokumento sa bangko.
Ang mga residenteng indibidwal ay kinakailangang magsumite sa mga awtoridad sa buwis sa lugar ng kanilang pagpaparehistro ng isang ulat lamang sa mga balanse ng mga pondo sa mga account (deposito) sa mga bangko sa labas ng teritoryo ng Russian Federation sa simula ng bawat taon ng kalendaryo.

Mag-import sa Russian Federation at mag-export mula sa Russian Federation ng mga halaga ng pera, pera ng Russian Federation at domestic securities

Talata 1 ng Art. 15 ng Batas ay nagsasaad: "at (o) ang pera ng Russian Federation, pati na rin ang mga tseke ng manlalakbay, dayuhan at (o) domestic na mga seguridad sa form na dokumentaryo, na isinasagawa ng mga residente at hindi residente nang walang mga paghihigpit, napapailalim sa mga kinakailangan ng batas sa kaugalian ng Russian Federation."
Sa kaganapan ng isang beses na pag-import sa Russian Federation ng isang residenteng indibidwal ng cash na dayuhang pera at (o) ang pera ng Russian Federation, pati na rin ang mga tseke ng manlalakbay, panlabas at (o) panloob na mga seguridad sa form na dokumentaryo sa isang halagang lumampas sa katumbas ng 10 libong US dollars, na-import na cash na dayuhang pera at (o) ang pera ng Russian Federation, pati na rin ang iba pang nabanggit na halaga ng pera ay napapailalim sa deklarasyon sa awtoridad ng customs sa pamamagitan ng pagsusumite ng nakasulat na deklarasyon ng customs para sa buong halaga ng na-import na dayuhang pera at (o) ang nasabing mga halaga ng pera sa form na dokumentaryo.
Ang mga residenteng indibidwal ay may karapatang mag-export mula sa Russian Federation foreign currency, ang pera ng Russian Federation, mga tseke ng manlalakbay, panlabas at (o) panloob na mga seguridad sa form na dokumentaryo, na dating na-import o inilipat sa Russian Federation, napapailalim sa mga kinakailangan ng batas sa kaugalian ng Russian Federation sa loob ng mga limitasyon, na tinukoy sa deklarasyon ng customs o iba pang dokumento na nagpapatunay sa kanilang pag-import o paglipat sa Russian Federation.
Ang mga residenteng indibidwal ay may karapatang sabay na i-export mula sa Russian Federation ang cash na dayuhang pera at (o) ang pera ng Russian Federation sa halagang katumbas ng 10 libong US dollars o hindi hihigit sa halagang ito. Kasabay nito, hindi kinakailangan na magsumite sa mga dokumento ng awtoridad sa customs na nagpapatunay na ang na-export na cash na dayuhang pera at (o) ang pera ng Russian Federation ay dating na-import o inilipat sa Russian Federation. Sa kaganapan ng isang beses na pag-export mula sa Russian Federation ng isang residenteng indibidwal ng cash foreign currency at (o) ang pera ng Russian Federation sa halagang katumbas ng katumbas ng 3 libong US dollars o hindi lalampas sa halagang ito, ang na-export na pera dayuhang pera at (o) ang pera ng Russian Federation ay hindi napapailalim sa deklarasyon sa awtoridad ng customs. Ang pag-export ng halagang lumampas sa limitasyong ito ay palaging nangangailangan ng deklarasyon sa awtoridad ng customs.
Ang isang beses na pag-export mula sa Russian Federation ng isang residenteng indibidwal ng cash na dayuhang pera at (o) ang pera ng Russian Federation sa halagang lampas sa katumbas ng 10 libong US dollars ay hindi pinapayagan, maliban kung ang pag-import sa naturang halaga ay naunang idineklara sa itinakdang paraan.
Sa kaganapan ng isang beses na pag-export mula sa Russian Federation ng isang residenteng indibidwal ng mga tseke ng manlalakbay sa halagang lampas sa katumbas ng 10 libong US dollars, ang mga na-export na tseke ng manlalakbay ay dapat ideklara sa awtoridad ng customs sa pamamagitan ng pagsusumite ng nakasulat na deklarasyon ng customs.

mga konklusyon . Summing up, dapat sabihin na sa kasalukuyan sa ating bansa, ang kontrol ng pera sa mga operasyon ng mga residenteng indibidwal ay medyo liberal. Ang ilang natitirang mga paghihigpit, tulad ng, halimbawa, pagtatakda ng limitasyon sa halaga ng pera na dapat ideklara kapag nag-e-export sa labas ng bansa, nililimitahan ang halaga ng paglilipat, ay pansamantala at, tila, ay babaguhin tungo sa pagpapagaan sa nakikinita na hinaharap. , at pagkatapos ay ganap na kinansela. Ito ay idinidikta ng pagnanais na gawin ang pambansang pera - ang ruble - isang ganap na mapapalitang pera, at gawing isa ang Moscow sa nangungunang sentro ng pananalapi sa mundo.