Η υπηρεσία μεταφοράς χρημάτων από κάρτα σε κάρτα γίνεται καθημερινά όλο και πιο δημοφιλής. Πολλοί έχουν ήδη εκτιμήσει την ευκολία αυτής της υπηρεσίας - τα χρήματα πηγαίνουν στην κάρτα του παραλήπτη σχεδόν αμέσως. Ταυτόχρονα, αυτή η διαδικασία δεν κοστίζει τόσα πολλά χρήματα. Δεν είναι περίεργο που πολλοί άνθρωποι έχουν μια ερώτηση, λειτουργεί αυτή η υπηρεσία διεθνώς; Είναι δυνατή η αποστολή χρημάτων με αυτόν τον τρόπο σε κάτοχο κάρτας από κοντινό και μακρινό εξωτερικό;
Πώς διαφέρουν οι χάρτες των ΗΠΑ και της Ευρώπης από τους ρωσικούς;
Τα πιο δημοφιλή συστήματα πληρωμών στον κόσμο είναι τα VISA και MasterCard. Οι κάρτες αυτών των συστημάτων πληρωμών σε οποιαδήποτε χώρα είναι ακριβώς οι ίδιες. Φυσικά, τώρα μιλάμε αποκλειστικά για την τεχνική πλευρά και μην θίγουμε το σχεδιασμό, τις εκδότες τράπεζες κλπ. Σε οποιαδήποτε χώρα, οι αριθμοί καρτών VISA ξεκινούν με τον αριθμό 4, και 
MasterCard - 5. Μια κάρτα οποιασδήποτε «εθνικότητας» περιέχει 16 ψηφία στον αριθμό της.
Εκτός από τα πιο δημοφιλή συστήματα πληρωμών, υπάρχουν λιγότερο κοινά: American Express (AmEx),
Diners Club, Κίνα UnionPay. Υπάρχουν και τοπικά συστήματα. Τέτοιες κάρτες είναι κοινές σε μία χώρα, όπως η κάρτα MIR στη Ρωσία. Στις ΗΠΑ, αυτό το σύστημα είναι το Discovery. Στη Γερμανία - GiroCard και GeldCard. Στο Βέλγιο - Bancontact. Ο Dankort βρίσκεται στη Δανία.
Πώς να μεταφέρετε χρήματα από μια κάρτα της Ρωσικής Ομοσπονδίας σε μια κάρτα άλλου κράτους;
Οι κάρτες VISA και MasterCard δεν θεωρούνται μάταια οι πιο δημοφιλείς κάρτες πληρωμών στον κόσμο. Σχεδόν σε κάθε χώρα, οι κάρτες δεδομένων συστήματος πληρωμών εκδίδονται και γίνονται αποδεκτές από όλες τις εθνικές τράπεζες. Η μεταφορά κεφαλαίων σε αυτούς, μάλιστα, δεν διαφέρει σε τίποτα από τη μεταφορά εντός της χώρας. Ωστόσο, υπάρχουν αποχρώσεις.
- Δεδομένου ότι τα χρήματα θα πιστωθούν στο νόμισμα της κάρτας, απαιτείται μετατροπή. Η μετατροπή δεν είναι δωρεάν υπηρεσία. Δηλαδή, κατά τη μεταφορά σε κάρτα σε άλλο νόμισμα, θα πρέπει να θυμάστε την πρόσθετη προμήθεια.
- Αυξημένο κόστος μεταφοράς. Ορισμένες τράπεζες ενδέχεται να χρεώνουν υψηλότερες προμήθειες για διασυνοριακές μεταφορές. Δηλαδή, αντί για 1-3% του ποσού θα χρεωθείτε 2-4%. Το ακριβές ποσό μιας τέτοιας προμήθειας είναι καλύτερο να το ελέγξετε με την τράπεζα που εξέδωσε την κάρτα σας. Φροντίστε να διευκρινίσετε ότι η μεταφορά σε κάρτα ξένης τράπεζας.
- Δεν είναι σε θέση όλες οι ρωσικές τράπεζες να πραγματοποιούν τέτοιες μεταφορές. Και αυτό το σημείο πρέπει επίσης να διευκρινιστεί απευθείας με την τράπεζά σας.
Υπάρχουν περιορισμοί τόσο στο ελάχιστο όσο και στο μέγιστο ποσό μεταφοράς, καθώς και στο μέγεθος της προμήθειας. Επί του παρόντος δεν είναι δυνατές οι άμεσες μεταφορές μεταξύ διαφορετικών συστημάτων πληρωμών. Θα ήθελα να πιστεύω μέχρι τώρα.
Πολλές τράπεζες και συστήματα μεταφοράς προσφέρουν εξειδικευμένες υπηρεσίες. Η ταχύτητα μεταφοράς κεφαλαίων είναι πολύ υψηλή:
σε 20 λεπτά ο παραλήπτης σας θα λάβει τα χρήματα. Αλλά οι προμήθειες θα είναι αρκετά μεγάλες. Για παράδειγμα, η Alfa-Bank θα χρεώσει το 2% του ποσού + 40 ρούβλια (1,3 USD ή 1 ΕΥΡΩ) για την υπηρεσία. Οι υπηρεσίες τρίτων σάς επιτρέπουν επίσης να πραγματοποιήσετε μια τέτοια λειτουργία, αλλά εδώ τίθεται το ζήτημα της εμπιστοσύνης σε πλήρη ανάπτυξη: είστε έτοιμοι να παρέχετε τα στοιχεία της κάρτας σας σε μια άγνωστη υπηρεσία με απρόβλεπτο αποτέλεσμα;
Αν εξετάσουμε τη δυνατότητα μεταφοράς χρημάτων απευθείας σε λογαριασμό ξένης τραπεζικής κάρτας, τότε αυτή θα είναι μια τακτική διεθνής μεταφορά. Με όλα του τα μειονεκτήματα:
- Δεν παρέχει κάθε τράπεζα στη Ρωσία την ευκαιρία να πραγματοποιήσει μια τέτοια μεταφορά.
- Υπάρχουν αυστηροί περιορισμοί στα ελάχιστα και μέγιστα ποσά μεταφοράς. Υπάρχουν τόσο όρια σε μία συναλλαγή (ελάχιστο και μέγιστο) όσο και μέγιστα όρια στο ημερήσιο και μηνιαίο ποσό μεταφορών.
- Υψηλές προμήθειες που έχουν και ελάχιστα όρια.
- Η μεταφορά πραγματοποιείται μόνο στο εθνικό νόμισμα της χώρας του παραλήπτη. Δηλαδή για την Ευρώπη είναι το ΕΥΡΩ, για τις ΗΠΑ το δολάριο.
- Ο χρόνος μεταφοράς μπορεί να είναι έως και δύο εβδομάδες.
Η μεταφορά κεφαλαίων πραγματοποιείται μέσω του διεθνούς συστήματος SWIFT, στο οποίο δεν είναι συνδεδεμένες όλες οι τράπεζες. Πολλά μικρά, περιφερειακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα δεν θεωρούν απαραίτητη τη χρήση του SWIFT. Επομένως, εάν αποφασίσετε να μεταφέρετε μετρητά σε λογαριασμό σε ξένη τράπεζα, θα πρέπει να επικοινωνήσετε με τους ηγέτες της αγοράς: Sberbank, VTB, Alfa-Bank και άλλους σημαντικούς συμμετέχοντες. Και το κόστος μιας τέτοιας μεταφοράς σε έναν μεγάλο οργανισμό θα είναι χαμηλότερο.
Ποια είναι τα χαρακτηριστικά κατά τη μεταφορά σε κάρτες ουκρανικών τραπεζών;
Σε σχέση με τα γνωστά πολιτικά γεγονότα και την αυξανόμενη ένταση μεταξύ Ρωσίας και Ουκρανίας, αναμένεται να προκύψουν δυσκολίες με τις μεταφορές χρημάτων. Κυρώσεις, το κλείσιμο των υποκαταστημάτων των ρωσικών τραπεζών, η απαγόρευση των συστημάτων πληρωμών - όλα αυτά δεν κάνουν τη ζωή πιο εύκολη για έναν απλό πολίτη. Ωστόσο, οι υπηρεσίες των διεθνών συστημάτων πληρωμών εξακολουθούν να λειτουργούν. Δηλαδή έχοντας κάρτα VISA ή MasterCard μπορείς να μεταφέρεις card2card. Είναι αλήθεια ότι αξίζει να ελέγξετε με τον παραλήπτη εάν θα μπορέσει να χρησιμοποιήσει τα κεφάλαια μετά την πίστωση. Αυτή η μέθοδος δεν διαφέρει από μια μεταφορά σε οποιαδήποτε άλλη χώρα: μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τις υπηρεσίες που περιγράφονται παραπάνω ή ένα ΑΤΜ της εκδότριας τράπεζας (εάν υποστηρίζει μεταφορές από κάρτα σε κάρτα).
Ορισμένες τράπεζες εξακολουθούν να παρέχουν τη δυνατότητα μεταφοράς χρημάτων χρησιμοποιώντας στοιχεία λογαριασμού. Δυστυχώς, η κατάσταση αλλάζει τώρα τόσο γρήγορα που η συνάφεια αυτών των πληροφοριών ελέγχεται καλύτερα επιτόπου. Για παράδειγμα, τη στιγμή που γράφονται αυτές οι γραμμές, δεν θα είναι δυνατή η χρήση υποκαταστημάτων της Sberbank για τη μεταφορά κεφαλαίων: η ουκρανική κυβέρνηση έχει επιβάλει κυρώσεις. Μπορείτε ακόμα να επικοινωνήσετε με την Alfa-Bank, τη Citibank. Δεν έχουν ακόμη προγραμματιστεί κυρώσεις εναντίον τους.
Φυσικά, υπάρχουν λύσεις για την αναπλήρωση ξένων καρτών. Με τη βοήθεια ηλεκτρονικών πορτοφολιών, για παράδειγμα. Ένα τέτοιο σχήμα μοιάζει με αυτό:
- Γεμίζετε το ηλεκτρονικό σας πορτοφόλι (PayPal, Yandex.Wallet, Qiwi) σε μετρητά ή με κάρτα.
- Το επόμενο βήμα είναι να κάνετε ανάληψη χρημάτων στην επιθυμητή κάρτα.
Μεταξύ των προφανών μειονεκτημάτων τέτοιων μεθόδων: ο μεγάλος χρόνος που δαπανάται και η πολυπλοκότητα του ίδιου του κυκλώματος. Και μην ξεχνάτε τις προμήθειες. Χρησιμοποιώντας ένα παρόμοιο σχέδιο, θα πληρώσετε τουλάχιστον τρεις φορές:
- για αναπλήρωση του λογαριασμού.
- για τη μετατροπή
- για ανάληψη κεφαλαίων.
Από τα συν, μόνο ένα μπορεί να ονομαστεί: στο τέλος, θα μεταφέρετε τα χρήματα.
Αποδεδειγμένες υπηρεσίες μεταφοράς στο εξωτερικό
Από τις αποδεδειγμένες υπηρεσίες μεταφοράς από κάρτα σε κάρτα, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε με ασφάλεια τη https://paysend.com/ στο εξωτερικό - μεταφέρει χρήματα σε οποιαδήποτε κάρτα οπουδήποτε στον κόσμο.
Χρησιμοποιήστε τον κωδικό πρόσκλησης 40cc6fγια να πάρεις εκπτώσειςγια τη μετάφραση. Κατά την εγγραφή στην υπηρεσία, πρέπει να κάνετε κλικ στο "Προσθήκη κωδικού πρόσκλησης" και να εισαγάγετε 40cc6f στο πεδίο και, στη συνέχεια, κάντε κλικ στην προσθήκη και κάντε μια επιτυχημένη εγγραφή
| Όνομα εγγράφου: | |
| Αριθμός Εγγράφου: | 508 |
| Είδος αρχείου: | Επιστολή από την Τράπεζα της Ρωσίας |
| Φορέας υποδοχής: | Τράπεζα της Ρωσίας |
| Κατάσταση: | Αδρανής |
| Δημοσίευσε: | Νο 63, 30.09.97 Δελτίο της Τράπεζας της Ρωσίας |
| Ημερομηνία αποδοχής: | 27 Αυγούστου 1997 |
| Ημερομηνία έναρξης ισχύος: | 30 Σεπτεμβρίου 1997 |
| Ημερομηνία λήξης: | 18 Ιουνίου 2004 |
| Ημερομηνία αναθεώρησης: | 20 Αυγούστου 2002 |
Η διαδικασία για την πραγματοποίηση μεταφορών συναλλάγματος από τη Ρωσική Ομοσπονδία και προς τη Ρωσική Ομοσπονδία χωρίς άνοιγμα λογαριασμών τρεχούμενου νομίσματος
ΚΕΝΤΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΡΩΣΙΚΗΣ ΟΜΟΣΠΟΝΔΙΑΣ
Η διαδικασία για την πραγματοποίηση μεταφορών συναλλάγματος από
Ρωσική Ομοσπονδία και προς τη Ρωσική Ομοσπονδία χωρίς
άνοιγμα τρεχούμενων λογαριασμών σε ξένο νόμισμα
(όπως τροποποιήθηκε στις 20 Αυγούστου 2002)
Καταργήθηκε από τις 18 Ιουνίου 2004 βάσει του
οδηγίες της Τράπεζας της Ρωσίας με ημερομηνία 15 Ιουνίου 2004 N 1450-U
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Έγγραφο όπως τροποποιήθηκε από:
με εντολή της Τράπεζας της Ρωσίας της 24ης Οκτωβρίου 1997 N 02-469.
(Rossiyskaya Gazeta, N 182, 26/09/2002).
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Το διάταγμα της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. ξένο νόμισμα ή το νόμισμα της Ρωσικής Ομοσπονδίας σε ποσό που δεν υπερβαίνεισε ισοδύναμο 5000 USDκαθορίζεται χρησιμοποιώντας τις επίσημες συναλλαγματικές ισοτιμίες ξένων νομισμάτων έναντι του ρουβλίου που καθόρισε η Τράπεζα της Ρωσίας την ημερομηνία της εντολής προς την εξουσιοδοτημένη τράπεζα να πραγματοποιήσει την εν λόγω μεταφορά.
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
. - Σημείωση «ΚΩΔΙΚΟΣ».
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Οι συναλλαγματικές πράξεις που πραγματοποιούνται από εξουσιοδοτημένες τράπεζες για λογαριασμό φυσικών προσώπων (κατοίκων και μη κατοίκων) σύμφωνα με την παρούσα επιστολή αντικατοπτρίζονται στην Εφημερίδα των μεταφορών συναλλάγματος που πραγματοποιούνται χωρίς άνοιγμα λογαριασμού τρεχούμενου νομίσματος. Βλ. Παράρτημα 2 της Οδηγίας της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 137-U της 15ης Ιανουαρίου 1998.
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Η διαδικασία για την εκταμίευση κεφαλαίων σε ξένο νόμισμα εξηγήθηκε με την επιστολή αριθ. 88-T της 10ης Μαρτίου 1999 από την Τράπεζα της Ρωσίας.
____________________________________________________________________
I. Γενικές διατάξεις
1. Η "Διαδικασία πραγματοποίησης μεταφορών συναλλάγματος από τη Ρωσική Ομοσπονδία και τη Ρωσική Ομοσπονδία χωρίς άνοιγμα λογαριασμών σε τρεχούμενο νόμισμα" (εφεξής "διαδικασία") θεσπίζει τους κανόνες για την πραγματοποίηση μεταφορών σε ξένο νόμισμα χωρίς άνοιγμα λογαριασμών τρεχούμενου νομίσματος σε εξουσιοδοτημένες τράπεζες για λογαριασμό φυσικών προσώπων (κατοίκων και μη κατοίκων) από τη Ρωσική Ομοσπονδία εύνοια από - πέρα από τα σύνορα.
Η διαδικασία δεν ισχύει για μεμονωμένους επιχειρηματίες (κατοίκους και μη). Οι μεμονωμένοι επιχειρηματίες μεταφέρουν ξένο νόμισμα από τη Ρωσική Ομοσπονδία και λαμβάνουν το μεταφερόμενο ξένο νόμισμα στη Ρωσική Ομοσπονδία σύμφωνα με τη νομοθεσία περί νομισμάτων μόνο μέσω λογαριασμών τρεχούμενου νομίσματος που έχουν ανοίξει σε εξουσιοδοτημένες τράπεζες.
Η διαδικασία δεν ισχύει για μεταφορές ξένου νομίσματος από φυσικά πρόσωπα από τη Ρωσική Ομοσπονδία και τη λήψη από ιδιώτες συναλλάγματος που μεταφέρεται στη Ρωσική Ομοσπονδία, εάν αυτές οι μεταφορές σχετίζονται με την υλοποίηση επιχειρηματικών δραστηριοτήτων, επενδυτικών δραστηριοτήτων ή την απόκτηση δικαιωμάτων επί ακινήτων.
Η μεταφορά από τη Ρωσική Ομοσπονδία και η παραλαβή στη Ρωσική Ομοσπονδία ξένου νομίσματος σύμφωνα με τη Διαδικασία πραγματοποιείται μέσω της μονάδας λειτουργίας μιας εξουσιοδοτημένης τράπεζας (υποκατάστημα εξουσιοδοτημένης τράπεζας) (εφεξής καλούμενη "εξουσιοδοτημένη τράπεζα").
2. Η μεταφορά ξένου συναλλάγματος από τη Ρωσική Ομοσπονδία και η παραλαβή του μεταφερόμενου συναλλάγματος στη Ρωσική Ομοσπονδία πραγματοποιείται από φυσικό πρόσωπο (εκπρόσωπό του) με την επίδειξη διαβατηρίου ή άλλου υποκατάστατου εγγράφου που αποδεικνύει την ταυτότητα ατόμου (άδεια διαμονής στη Ρωσική Ομοσπονδία - για ξένους πολίτες και απάτριδες, εάν διαμένουν μόνιμα στην επικράτεια της Ρωσικής Ομοσπονδίας, στρατιωτική ταυτότητα ή στρατιωτική ταυτότητα). προσκόμιση εντολής (αίτησης), λοιπών εγγράφων σε περιπτώσεις που ορίζονται από τη Διαδικασία, καθώς και πληρεξούσιο κατά την πραγματοποίηση ή λήψη μεταβίβασης από αντιπρόσωπο.
3. Η αίτηση μεταφοράς από τη Ρωσική Ομοσπονδία και η παραλαβή συναλλάγματος που μεταφέρθηκε στη Ρωσική Ομοσπονδία πρέπει να προσδιορίζει:
Επώνυμο, όνομα, πατρώνυμο, έγγραφο ταυτότητας (αριθμός, σειρά, από ποιον και πότε εκδόθηκε) του αποστολέα της πληρωμής (κατά τη μεταφορά από τη Ρωσική Ομοσπονδία).
Επώνυμο, όνομα, πατρώνυμο και πλήρης διεύθυνση του δικαιούχου, έγγραφο ταυτότητας (αριθμός, σειρά, από ποιον και πότε εκδόθηκε) του δικαιούχου (κατά τη μεταφορά στη Ρωσική Ομοσπονδία).
Το ποσό της μεταφοράς και ο σκοπός της μεταφοράς σύμφωνα με τη Διαδικασία·
Ημερομηνία και υπογραφή του ατόμου.
Στην παραγγελία (αίτηση) για τη μεταφορά από τη Ρωσική Ομοσπονδία και την παραλαβή συναλλάγματος που μεταφέρθηκε στη Ρωσική Ομοσπονδία από ένα άτομο, γίνεται μια καταχώριση που επιβεβαιώνει ότι αυτή η μεταφορά δεν σχετίζεται με την επιχειρηματική δραστηριότητα του ατόμου (για παράδειγμα, "η συναλλαγή συναλλάγματος που εκτελείται δεν σχετίζεται με την επιχειρηματική δραστηριότητα").
4. Όταν ιδιώτης υποβάλλει έγγραφα που δεν πληρούν τις παραπάνω προϋποθέσεις, καθώς και σε περίπτωση άρνησης παροχής των απαιτούμενων σύμφωνα με τη Διαδικασία εγγράφων, η εξουσιοδοτημένη τράπεζα δεν μεταφέρει (εκδίδει) συνάλλαγμα.
5. Ξένο νόμισμα που μεταφέρεται στη Ρωσική Ομοσπονδία στις περιπτώσεις και υπό τις προϋποθέσεις που προβλέπονται από τη Διαδικασία, μπορεί να είναι εξουσιοδοτημένη τράπεζα:
α) εκδίδεται σε μετρητά·
β) πιστώνεται στον λογαριασμό τρεχούμενου νομίσματος του παραλήπτη της μεταφοράς που έχει ανοίξει σε εξουσιοδοτημένη τράπεζα.
6. Κατά την έκδοση εμβάσματος σε μετρητά σε ξένο νόμισμα, η εξουσιοδοτημένη τράπεζα εκδίδει στον παραλήπτη του εμβάσματος πιστοποιητικό f.0406007, που έχει εκδοθεί με τον τρόπο που καθορίζεται από την Τράπεζα της Ρωσίας, το οποίο αποτελεί τη βάση για την εξαγωγή μετρητών ξένου νομίσματος στο εξωτερικό.
Παράλληλα, στην ενότητα «Παραλαβή από τον πελάτη» στη γραμμή 7 «Ποσό (σε λόγια)» του πιστοποιητικού στ.0406007, γίνεται η σημείωση «λήφθηκε με έμβασμα από το εξωτερικό».
Σε περίπτωση που ένας εκπρόσωπος ενός ατόμου λάβει μεταβιβασμένο ξένο νόμισμα στη Ρωσική Ομοσπονδία, εκδίδεται πιστοποιητικό f.0406007 στο όνομα του προσώπου που εκπροσωπείται με τον τρόπο που ορίζεται από τους κανονισμούς της Τράπεζας της Ρωσίας.
7. Το ξένο νόμισμα που μεταφέρεται στη Ρωσική Ομοσπονδία πιστώνεται από την εξουσιοδοτημένη τράπεζα για το υπόλοιπο του λογαριασμού 071 «Μη πληρωμένα εμβάσματα από το εξωτερικό».
Εάν είναι αδύνατη η πληρωμή του εμβάσματος λόγω απουσίας της εντολής πληρωμής της ανταποκρίτριας τράπεζας ή λόγω μη εμφάνισης του παραλήπτη μεταφοράς, το ξένο νόμισμα που μεταφέρθηκε στη Ρωσική Ομοσπονδία επιστρέφεται από την εξουσιοδοτημένη τράπεζα στην τράπεζα μη κάτοικος μετά από 6 μήνες από την ημερομηνία πίστωσης του ξένου νομίσματος στον λογαριασμό υπολοίπου 071 "Μη πληρωμένα εμβάσματα από το εξωτερικό".
II. Μεταφορά συναλλάγματος από τη Ρωσική Ομοσπονδία και προς τη Ρωσική Ομοσπονδία για λογαριασμό και υπέρ ιδιωτών μη κατοίκων
8. Τα μετρητά σε ξένο νόμισμα μπορούν να μεταφερθούν στη Ρωσική Ομοσπονδία υπέρ ατόμου μη κατοίκου χωρίς περιορισμό του ποσού.
9. Το ξένο νόμισμα μπορεί να μεταφερθεί από τη Ρωσική Ομοσπονδία από φυσικό πρόσωπο μη κάτοικος εάν ο μη κάτοικος προηγουμένως:
α) μεταφέρθηκε ξένο νόμισμα στη Ρωσική Ομοσπονδία·
β) έκανε ανάληψη μετρητών σε ξένο νόμισμα από τον λογαριασμό του σε τρεχούμενο νόμισμα που έχει ανοίξει σε εξουσιοδοτημένη τράπεζα.
γ) αγόρασε ξένο νόμισμα σε μετρητά στην εγχώρια αγορά συναλλάγματος της Ρωσικής Ομοσπονδίας σύμφωνα με τη διαδικασία που καθορίζει η Τράπεζα της Ρωσίας·
δ) εισήγαγε μετρητά ξένο νόμισμα σύμφωνα με την τελωνειακή νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας·
ε) έλαβε ξένο νόμισμα από την πώληση εγγράφων πληρωμής σε ξένο νόμισμα σε εξουσιοδοτημένη τράπεζα με τον τρόπο που καθορίζει η Τράπεζα της Ρωσίας.
10. Κατά την πραγματοποίηση μεταφοράς συναλλάγματος σε μετρητά, πρέπει να προσκομιστεί ένα από τα ακόλουθα έγγραφα σε εξουσιοδοτημένη τράπεζα:
α) πιστοποιητικό f.0406007, που εκδόθηκε με τον τρόπο που καθορίζεται από την Τράπεζα της Ρωσίας, το οποίο αποτελεί τη βάση για την εξαγωγή μετρητών ξένου νομίσματος στο εξωτερικό (στις περιπτώσεις που καθορίζονται στα εδάφια "α", "β", "γ", "ε" της παραγράφου 9 της Διαδικασίας).
β) έγγραφο που έχει εκδοθεί από την τελωνειακή αρχή που βεβαιώνει την εισαγωγή ξένου νομίσματος σε μετρητά από μη κάτοικο φυσικό πρόσωπο (στην περίπτωση που ορίζεται στο εδάφιο «δ» της παραγράφου 9 της Διαδικασίας).
Η μεταφορά συναλλάγματος από τη Ρωσική Ομοσπονδία σύμφωνα με την ρήτρα 9 της Διαδικασίας πραγματοποιείται εντός των ορίων των ποσών που αναφέρονται στο έγγραφο που εκδίδεται από την τελωνειακή αρχή που επιβεβαιώνει την εισαγωγή ξένου νομίσματος σε μετρητά από φυσικό πρόσωπο μη κάτοικος ή στο πιστοποιητικό f.0406007.
III. Μεταφορά συναλλάγματος στη Ρωσική Ομοσπονδία υπέρ ιδιωτών κατοίκων και από τη Ρωσική Ομοσπονδία για λογαριασμό ιδιωτών κατοίκων
11. Η λήψη ξένου νομίσματος που μεταφέρεται στη Ρωσική Ομοσπονδία από κάτοικο φυσικό πρόσωπο μπορεί να πραγματοποιείται κατά τη μεταφορά συναλλάγματος στη Ρωσική Ομοσπονδία:
Από ιδιώτη κάτοικο στο όνομά του.
Από μη κάτοικο στο όνομα ιδιώτη κατοίκου·
Από φυσικό πρόσωπο ημεδαπό στο όνομα άλλου κατοίκου ιδιώτη.
12. Όταν ένα άτομο λαμβάνει ξένο νόμισμα που μεταφέρεται στη Ρωσική Ομοσπονδία που δεν σχετίζεται με επιχειρηματικές δραστηριότητες, καθώς και με επενδυτικές δραστηριότητες ή την απόκτηση δικαιωμάτων επί ακινήτων, η βάση για τη μεταφορά (δωρεά, αποπληρωμή χρέους βάσει δανειακής σύμβασης κ.λπ.) πρέπει να αναφέρεται στην αίτηση λήψης ξένου συναλλάγματος.
Εάν, σύμφωνα με τη νομοθεσία, η σύναψη συναλλαγής απαιτείται εγγράφως, τότε μετά την παραλαβή από άτομο ξένου νομίσματος που μεταφέρθηκε στη Ρωσική Ομοσπονδία, εκτός από την αίτηση για λήψη συναλλάγματος, πρέπει να υποβληθούν τα σχετικά έγγραφα.
13. Τα άτομα που είναι κάτοικοι, σύμφωνα με την παράγραφο 6 του άρθρου 6 του νόμου της Ρωσικής Ομοσπονδίας «για τη ρύθμιση συναλλάγματος και τον έλεγχο συναλλάγματος», έχουν το δικαίωμα να μεταφέρουν, να εξάγουν και να αποστέλλουν από τη Ρωσική Ομοσπονδία ξένο νόμισμα που έχει μεταφερθεί, εισαχθεί ή αποσταλεί προηγουμένως στη Ρωσική Ομοσπονδία.
____________________________________________________________________
Ο ομοσπονδιακός νόμος αριθ. 28-FZ της 27ης Φεβρουαρίου 2003, από τις 15 Μαρτίου 2003, άλλαξε τη διαδικασία εξαγωγής μετρητών ξένου νομίσματος από τη Ρωσική Ομοσπονδία, που θεσπίστηκε με τα άρθρα 6 και 8 του νόμου της Ρωσικής Ομοσπονδίας «Σχετικά με τη ρύθμιση συναλλάγματος και τον έλεγχο συναλλάγματος» της 9ης Οκτωβρίου 1992 N 3615-. - Σημείωση «ΚΩΔΙΚΟΣ».
____________________________________________________________________
Σύμφωνα με την παράγραφο 4 της παραγράφου «δ» του άρθρου XXX του Καταστατικού της Συμφωνίας του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου, ένα φυσικό πρόσωπο κάτοικος δικαιούται να πραγματοποιεί μέτρια ποσά ιδιωτικών εμβασμάτων για τρέχοντα έξοδα. Μια τέτοια μεταβίβαση δεν θα πρέπει να σχετίζεται με την υλοποίηση επιχειρηματικών δραστηριοτήτων, καθώς και με επενδυτικές δραστηριότητες ή την απόκτηση δικαιωμάτων επί ακινήτων. Η μεταφορά δεν μπορεί να υπερβαίνει τα 2.000 δολάρια ΗΠΑ ή άλλο ξένο νόμισμα που ισοδυναμεί με αυτό το ποσό.
Με μια τέτοια μεταφορά, φυσικό πρόσωπο κάτοικος προσκομίζει στην εξουσιοδοτημένη τράπεζα βεβαίωση f.0406007, η οποία αποτελεί τη βάση για την εξαγωγή μετρητών ξένου συναλλάγματος στο εξωτερικό. Το καθορισμένο έμβασμα μπορεί να πραγματοποιηθεί από φυσικό πρόσωπο κάτοικος όχι περισσότερες από μία φορά σε μία εργάσιμη ημέρα μέσω εξουσιοδοτημένης τράπεζας (υποκατάστημα εξουσιοδοτημένης τράπεζας).
14. Μεταφορές από τη Ρωσική Ομοσπονδία και παραλαβή στη Ρωσική Ομοσπονδία συναλλάγματος για τους σκοπούς που προβλέπονται στην υποπαράγραφο 1.1.18, παράγραφος 1 της υποπαραγράφου 1.1.19, υποπαράγραφοι 1.1.21-1.1.24, 1.3.1, 1.3.5-1.3 Κανονισμός δα. 1.3.3-1.3 και 1.3 της Ρωσίας. Τη 24 Απριλίου 1996 N 39 «Σχετικά με τη διαδικασία διεξαγωγής ορισμένων τύπων συναλλαγών συναλλάγματος στη Ρωσική Ομοσπονδία και για τη λογιστική και αναφορά ορισμένων τύπων συναλλαγών συναλλάγματος», που τέθηκε σε ισχύ με εντολή της Τράπεζας της Ρωσίας της 24ης Απριλίου 1996 N 02-94, με μεταγενέστερες τροποποιήσεις και προσθήκες του Υπουργείου της Ρωσικής Ομοσπονδίας, Just19, που καταχωρίστηκε στις 19 Μαΐου 1996. Το N 1087 («Δελτίο της Τράπεζας της Ρωσίας» με ημερομηνία 29 Μαΐου 1996 N 24, ημερομηνία 30 Σεπτεμβρίου 1997 N 63, ημερομηνία 24 Οκτωβρίου 2001 N 64) (εφεξής ο Κανονισμός), μπορεί να πραγματοποιηθεί από ιδιώτες κατοίκους μέσω εξουσιοδοτημένων τραπεζών σε νόμισμα.
Για τους σκοπούς αυτούς, ένας κάτοικος υποβάλλει έγγραφα στην εξουσιοδοτημένη τράπεζα σύμφωνα με τις υποπαραγράφους 8.1 και 8.2 των Κανονισμών και τις παραγράφους 2 και 3 της Διαδικασίας, καθώς και κατά τη μεταφορά συναλλάγματος από τη Ρωσική Ομοσπονδία, έγγραφο που επιβεβαιώνει τη μεταφορά, εισαγωγή ξένου νομίσματος στη Ρωσική Ομοσπονδία, αγορά συναλλάγματος σε μετρητά σε ρωσική αγορά ξένου συναλλάγματος.
Μεταφορές φυσικών προσώπων - κατοίκων ξένου νομίσματος από τη Ρωσική Ομοσπονδία στους λογαριασμούς τους που έχουν ανοίξει σε ξένες τράπεζες με τον τρόπο που καθορίζει η Τράπεζα της Ρωσίας και στη Ρωσική Ομοσπονδία από αυτούς τους λογαριασμούς που προβλέπονται στην υποπαράγραφο 1.1.25 των Κανονισμών, μπορούν να πραγματοποιηθούν μέσω εξουσιοδοτημένων τραπεζών χωρίς άνοιγμα λογαριασμού τρεχούμενου νομίσματος.
Για τους σκοπούς αυτούς, ένα φυσικό πρόσωπο κάτοικος υποβάλλει σε εξουσιοδοτημένη τράπεζα αίτηση που προβλέπεται στην υποπαράγραφο 8.3 του Κανονισμού. έγγραφο ταυτότητας φυσικού προσώπου - κάτοικος · κατά τη μεταφορά συναλλάγματος από τη Ρωσική Ομοσπονδία - ένα έγγραφο που επιβεβαιώνει τη μεταφορά, την εισαγωγή ξένου νομίσματος στη Ρωσική Ομοσπονδία, την αγορά συναλλάγματος σε μετρητά στην εγχώρια αγορά συναλλάγματος της Ρωσικής Ομοσπονδίας, την ανάληψη συναλλάγματος από τον λογαριασμό ξένου συναλλάγματος που έχει ανοίξει σε εξουσιοδοτημένη τράπεζα. καθώς και το έγγραφο που ορίζεται στην υποπαράγραφο 3.2.3 των Οδηγιών της Τράπεζας της Ρωσίας της 29ης Αυγούστου 2001 N 100-I «Για λογαριασμούς ιδιωτών κατοίκων σε τράπεζες εκτός της Ρωσικής Ομοσπονδίας», που καταχωρήθηκε στο Υπουργείο Δικαιοσύνης της Ρωσικής Ομοσπονδίας στις 14 Σεπτεμβρίου 2001, αρ. N 2937 («Δελτίο της Τράπεζας της Ρωσίας» της 19ης Σεπτεμβρίου 2001 N 57-58) (εφεξής η Οδηγία), εάν ο λογαριασμός έχει ανοιχτεί σύμφωνα με την Οδηγία.
(Ρήτρα όπως τροποποιήθηκε, που τέθηκε σε ισχύ στις 6 Οκτωβρίου 2002 από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας αριθ. 1188-U της 20ης Αυγούστου 2002
IV. Η διαδικασία επεξεργασίας εγγράφων που υποβάλλονται σε εξουσιοδοτημένη τράπεζα. Περίοδοι διατήρησης εγγράφων
15. Τα πληρεξούσια που υποβάλλονται από φυσικά πρόσωπα για τη λήψη μετεγγραφών που έχουν εκδοθεί στο εξωτερικό πρέπει να εκτελούνται με τον προβλεπόμενο τρόπο.
Το πληρεξούσιο που εκδίδεται στο έδαφος της Ρωσικής Ομοσπονδίας συντάσσεται σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ρωσικής Ομοσπονδίας.
16. Αντίγραφα εγγράφων που υποβάλλονται στην εξουσιοδοτημένη τράπεζα σύμφωνα με την παράγραφο 12 της Διαδικασίας πρέπει να είναι επικυρωμένα με τον προβλεπόμενο τρόπο.
Στις περιπτώσεις που ορίζονται από τη Διαδικασία, τα πρωτότυπα έγγραφα που εκδόθηκαν από τις τελωνειακές αρχές που βεβαιώνουν την εισαγωγή μετρητών ξένου συναλλάγματος από φυσικό πρόσωπο, πιστοποιητικά στ.
17. Οι μεταφράσεις των εγγράφων στα ρωσικά, που υποβάλλονται σύμφωνα με τη Διαδικασία, πρέπει να είναι πιστοποιημένες με τον προβλεπόμενο τρόπο.
18. Στα ταμειακά έγγραφα της ημέρας τοποθετούνται έγγραφα που υποβάλλονται από ιδιώτη σε εξουσιοδοτημένη τράπεζα στις περιπτώσεις που προβλέπονται από τη Διαδικασία.
..
____________________________________________________________________
Η διαδικασία εφαρμογής της ρήτρας 18 διευκρινίστηκε με την επιστολή της Τράπεζας της Ρωσίας της 29ης Ιουνίου 1998 N 143-T.
____________________________________________________________________
19. Τα έγγραφα που υποβάλλονται στην εξουσιοδοτημένη τράπεζα πρέπει να φυλάσσονται στην τράπεζα για τουλάχιστον 5 χρόνια από την ημερομηνία της μεταφοράς.
Η παράγραφος έχει καταστεί άκυρη από τις 6 Οκτωβρίου 2002 - οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας με ημερομηνία 20 Αυγούστου 2002 N 1188-U ..
V. Λογιστική και αναφορά συναλλαγών συναλλάγματος σε εξουσιοδοτημένες τράπεζες
____________________________________________________________________
Ο τίτλος V έπαυσε να ισχύει την 1η Ιανουαρίου 1998 βάσει του
διαταγή της Τράπεζας της Ρωσίας με ημερομηνία 24 Οκτωβρίου 1997 N 02-469. -
Δείτε την προηγούμενη έκδοση.
____________________________________________________________________
VI. Οργάνωση σε εξουσιοδοτημένες τράπεζες λογιστικής συναλλαγών συναλλάγματος και αναφοράς για τις συναλλαγές αυτές
23. Οι εξουσιοδοτημένες τράπεζες τηρούν αρχεία των συναλλαγών συναλλάγματος που πραγματοποιούνται από φυσικά πρόσωπα κατοίκους που ορίζονται στην Ενότητα ΙΙΙ της παρούσας Διαδικασίας.
24. Η διαδικασία για το σχηματισμό, τους όρους και τη μορφή αναφοράς από εξουσιοδοτημένες τράπεζες σχετικά με τις συναλλαγές σε ξένο συνάλλαγμα που πραγματοποιούνται από ιδιώτες κατοίκους που καθορίζονται στο Τμήμα III της παρούσας Διαδικασίας καθορίζονται από την Τράπεζα της Ρωσίας. από τις 6 Οκτωβρίου 2002, θεωρείται η παράγραφος 25 αυτής της έκδοσης - η οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας με ημερομηνία 20 Αυγούστου 2002 N 1188-U.
____________________________________________________________________
25. Για παραβίαση της Διαδικασίας, οι εξουσιοδοτημένες τράπεζες ευθύνονται σύμφωνα με το άρθρο 74 του Ομοσπονδιακού Νόμου «Για την Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας (Τράπεζα της Ρωσίας)» (παράγραφος όπως τροποποιήθηκε, που τέθηκε σε ισχύ στις 6 Οκτωβρίου 2002 από την Οδηγία της Τράπεζας της Ρωσίας της 20ης Αυγούστου 2002 N 1188-U.
Πρώτος Αντιπρόεδρος
Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας
S.V. Aleksashenko
Παράρτημα Νο. 1
____________________________________________________________________
Το προσάρτημα N 1 κατέστη άκυρο την 1η Ιανουαρίου 1998 με βάση
. -
Δείτε την προηγούμενη έκδοση.
____________________________________________________________________
Αναθεώρηση του εγγράφου, λαμβάνοντας υπόψη
αλλαγές και προσθήκες
εκπονήθηκε από νομικά
Γραφείο "KODEKS"
Η διαδικασία για την πραγματοποίηση μεταφορών συναλλάγματος από τη Ρωσική Ομοσπονδία και τη Ρωσική Ομοσπονδία χωρίς άνοιγμα λογαριασμών τρεχούμενου νομίσματος (όπως τροποποιήθηκε στις 20 Αυγούστου 2002)
| Όνομα εγγράφου: | Η διαδικασία για την πραγματοποίηση μεταφορών συναλλάγματος από τη Ρωσική Ομοσπονδία και τη Ρωσική Ομοσπονδία χωρίς άνοιγμα λογαριασμών τρεχούμενου νομίσματος (όπως τροποποιήθηκε στις 20 Αυγούστου 2002) |
| Αριθμός Εγγράφου: | 508 |
| Είδος αρχείου: | Επιστολή από την Τράπεζα της Ρωσίας |
| Φορέας υποδοχής: | Τράπεζα της Ρωσίας |
| Κατάσταση: | Αδρανής |
| Δημοσίευσε: | Λογιστική και Φορολογία N 6 - 1997 Επιχειρήσεις και τράπεζες, N 43, 1997 Νο 63, 30.09.97 Δελτίο της Τράπεζας της Ρωσίας |
| Ημερομηνία αποδοχής: | 27 Αυγούστου 1997 |
| Ημερομηνία έναρξης ισχύος: | 30 Σεπτεμβρίου 1997 |
| Ημερομηνία λήξης: | 18 Ιουνίου 2004 |
| Ημερομηνία αναθεώρησης: | 20 Αυγούστου 2002 |