zahtjevi kontrole valute. Da li je moguće obavljati valutne transakcije između rezidenata unutar Rusije? Međunarodni sistemi transfera novca

POSTUPAK ZA TRANSFERE STRANE VALUTE IZ RUSKE FEDERACIJE I U RUSKO FEDERACIJU BEZ OTVARANJA TEKUĆIH VALUTIH RAČUNA POSTUPAK CENTRALNA BANKA RUSKOG FEDERACIJE 27. avgusta 1997. godine Centralna banka Ruske Federacije od 27. avgusta 1997. godine po nalogu Centralne banke Ruske Federacije 1. br. 9 97 N 02-371 I. OPŠTE ODREDBE 1. "Postupak za obavljanje deviznih transfera iz Ruske Federacije i u Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa" (u daljem tekstu: "Procedura") utvrđuje pravila za obavljanje transfera u stranoj valuti bez otvaranja tekućih deviznih računa u ovlaštenim bankama u ime fizičkih lica (rezidenata i nerezidenata) iz Ruske Federacije, kao i primanja od strane fizičkih lica (rezidenata i nerezidenata) u Ruskoj Federaciji deviza prenesenih u njihovu naklonost iz inostranstva. Procedura se ne odnosi na individualne preduzetnike (rezidente i nerezidente). Pojedinačni preduzetnici prenose devize iz Ruske Federacije i primaju prenesene strane valute u Rusku Federaciju u skladu sa valutnim zakonodavstvom samo preko tekućih deviznih računa otvorenih kod ovlašćenih banaka. Procedura se ne primjenjuje na transfere fizičkih lica u stranoj valuti iz Ruske Federacije i na primanje fizičkih lica deviza prenesenih u Rusku Federaciju, ako se ti transferi odnose na obavljanje poduzetničkih aktivnosti, investicionih aktivnosti ili sticanje prava na nekretnina. Prenos iz Ruske Federacije i prijem deviza u Rusku Federaciju u skladu sa Postupkom vrši se preko operativne jedinice ovlašćene banke (filijale ovlašćene banke) (u daljem tekstu „ovlašćena banka“). 2. Prenos deviza iz Ruske Federacije i prijem prenesene strane valute u Rusku Federaciju vrši fizičko lice (njegov zastupnik) uz predočenje pasoša ili drugog zamjenskog dokumenta kojim se dokazuje identitet pojedinca (a boravišna dozvola u Ruskoj Federaciji - za strane državljane i lica bez državljanstva ako stalno borave na teritoriji Ruske Federacije, lična karta vojnog lica ili vojna iskaznica - za vojnike Ruske Federacije), predočenje naredbe (zahtjev) ), druge isprave u slučajevima utvrđenim Postupkom, kao i punomoćje prilikom vršenja ili primanja prenosa od strane zastupnika. 3. U zahtjevu za transfer iz Ruske Federacije i prijem deviza koji se prenose u Rusku Federaciju, mora se navesti sljedeće: - prezime, ime, patronim, lični dokument (broj, serija, od koga i kada je izdat ) pošiljaoca uplate (prilikom transfera iz Ruske Federacije); - prezime, ime, patronim i puna adresa primaoca plaćanja, lični dokument (broj, serija, ko i kada je izdat) primaoca plaćanja (prilikom transfera u Rusku Federaciju); - iznos transfera i svrhu transfera u skladu sa Postupkom; - datum i potpis pojedinca. U nalogu (zahtjevu) za prijenos iz Ruske Federacije i prijem deviza koje je fizičko lice prenijelo u Rusku Federaciju, unosi se upis koji potvrđuje da ovaj prijenos nije vezan za obavljanje poduzetničkih aktivnosti od strane pojedinca (npr. , "valutna transakcija koja se obavlja nije vezana za obavljanje preduzetničkih aktivnosti" ). 4. Kada fizičko lice podnese dokumentaciju koja ne ispunjava navedene uslove, kao i u slučaju odbijanja da dostavi dokumentaciju traženu u skladu sa Procedurom, ovlašćena banka ne vrši prenos (izdaje) devize. 5. Deviza koja se prenosi u Rusku Federaciju u slučajevima i pod uslovima predviđenim Postupkom može biti: a) izdata u gotovini; b) odobreno na tekući račun primaoca transfera otvoren kod ovlašćene banke. 6. Prilikom izdavanja gotovinskog transfera u stranoj valuti, ovlašćena banka primaocu transfera izdaje potvrdu f.0406007, izdatu na način utvrđen od strane Banke Rusije, a koja je osnov za izvoz gotovine deviza u inostranstvo. Istovremeno, u rubrici „Primio klijent“ u redu 7 „Iznos (slovima)“ potvrde f.0406007 upisuje se napomena „primljeno transferom iz inostranstva“. U slučaju da predstavnik fizičkog lica primi prenesenu stranu valutu u Rusku Federaciju, izdaje se potvrda f.0406007 na ime lica koje zastupa na način propisan propisima Banke Rusije. 7. Devizu prenesenu u Rusku Federaciju ovlaštena banka kreditira na račun 071 "Neplaćeni transferi iz inostranstva". Ako je transfer nemoguće platiti zbog nepostojanja instrukcija za plaćanje korespondentne banke ili zbog nepojavljivanja primaoca transfera, devize prenesene u Rusku Federaciju vraća ovlaštena banka ne- rezidentna banka nakon 6 mjeseci od dana odobrenja deviza na bilansni račun 071 "Neplaćeni transferi iz inostranstva". II. PRENOS DEVIZIJE IZ RUSKOG FEDERACIJE I U RUSKO FEDERACIJU NA NALOG I U KORIST FIZIČKIH NErezidenata 8. Gotovinska strana valuta može se prenijeti u Rusku Federaciju u korist nerezidentnog pojedinca bez ograničenja iznosa. 9. Stranu valutu može prenijeti nerezident iz Ruske Federacije ako je nerezident prethodno: a) prenio stranu valutu u Rusku Federaciju; b) podigao devize sa svog tekućeg deviznog računa otvorenog kod ovlašćene banke; c) kupio devize u gotovini na domaćem deviznom tržištu Ruske Federacije u skladu sa procedurom koju je utvrdila Banka Rusije; d) uvezena gotova strana valuta u skladu sa carinskim zakonodavstvom Ruske Federacije; e) primio devize od prodaje platnih dokumenata u stranoj valuti ovlašćenoj banci na način koji je utvrdila Banka Rusije. 10. Prilikom prenosa deviza u gotovini, ovlašćenoj banci je potrebno dostaviti jedan od sledećih dokumenata: „a“, „b“, „c“, „e“ iz stava 9. Naloga); b) isprava koju izdaje carinski organ kojom se potvrđuje uvoz deviza u gotovini od strane nerezidentnog lica (u slučaju iz stava 9. tač. "d" Postupka). Prenos deviza iz Ruske Federacije u skladu sa stavom 9. Procedure vrši se u granicama iznosa navedenih u dokumentu koji izdaje carinski organ kojim se potvrđuje uvoz gotovinske strane valute od strane fizičkog lica nerezidenta, ili u sertifikatu f.0406007. III. PRENOS DEVETA U RUSKU FEDERACIJU U KORIST FIZIČKA-REZIDENATA I IZ RUSKOG FEDERACIJE PO UPUTU FIZIČKA-REZIDENATA: - fizički od strane rezidentnog lica na svoje ime; - od strane nerezidenta u ime rezidentnog lica; - od strane rezidentnog lica u ime drugog rezidentnog lica. 12. Kada fizičko lice primi devize prenesene u Rusku Federaciju koje nisu povezane sa poslovnim aktivnostima, kao ni sa investicionim aktivnostima ili sticanjem prava na nepokretnostima, u prijavi za primanje strane valute mora se navesti osnov za prenos ( donacija, otplata duga po ugovoru o kreditu itd. ). Ako je, u skladu sa zakonodavstvom, potrebno zaključenje transakcije u pisanoj formi, tada se po prijemu deviza koji su prebačeni u Rusku Federaciju od strane pojedinca, pored zahtjeva za primanje strane valute, moraju dostaviti i relevantni dokumenti. 13. U skladu sa stavom 6. člana 6. Zakona Ruske Federacije "O valutnoj regulativi i kontroli valute", fizička lica rezidenti imaju pravo da prenose, izvoze i prosleđuju iz Ruske Federacije devize koje su prethodno prenete, uvezene ili poslate u Ruske Federacije, podložno carinskim pravilima u granicama navedenim u deklaraciji ili drugom dokumentu koji potvrđuje prijenos, uvoz ili prijenos strane valute u Rusku Federaciju. U skladu sa stavom 4. stav "d" člana XXX Statuta Međunarodnog monetarnog fonda, fizičko lice rezident ima pravo na umjerene iznose privatnih transfera za tekuće troškove. Takav prenos ne bi trebalo da se odnosi na obavljanje preduzetničkih aktivnosti, kao ni investicionih aktivnosti ili sticanja prava na nepokretnostima. Transfer ne može premašiti 2.000 američkih dolara ili drugu valutu ekvivalentnu ovom iznosu. Ovakvim transferom fizičko lice rezident dostavlja ovlašćenoj banci potvrdu f.0406007 koja je osnov za izvoz gotovine deviza u inostranstvo. Navedeni transfer fizičko lice rezident može izvršiti najviše jednom u jednom radnom danu preko ovlaštene banke (filijale ovlaštene banke). 14. Transfer iz Ruske Federacije (primanje u Rusku Federaciju) strane valute za svrhe predviđene u stavovima 1.2, 1.3, 1.6, 1.7, 1.8, 1.9, 1.20 Pravilnika Banke Rusije od 24. aprila 1996. N. 39 "O promjeni procedure za obavljanje određenih vrsta deviznih transakcija" (registrovano od strane Ministarstva pravde Ruske Federacije 16. maja 1996. godine, reg. N 1087), može izvršiti ovlaštena banka bez otvaranja tekućeg devizni račun nakon podnošenja od strane pojedinca dokumenata predviđenih u Odjeljku 2 Pravilnika Banke Rusije od 24. aprila 1996. N 39 i dokumenata predviđenih u stavu 3. Procedure. IV. POSTUPAK ZA REGISTRACIJU DOKUMENATA DOSTAVLJENIH OVLAŠĆENOJ BANCI. USLOVI ČUVANJA DOKUMENATA 15. Punomoćja koja dostavljaju fizička lica za prijem transfera, izdata u inostranstvu, moraju se izvršiti na propisan način. Punomoćje izdato na teritoriji Ruske Federacije sastavlja se u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije. 16. Kopije dokumenata koje se dostavljaju ovlašćenoj banci u skladu sa stavom 12. ovog Procedura moraju biti ovjerene na propisan način. U slučajevima utvrđenim Postupkom, originalne isprave izdate od strane carinskih organa kojima se potvrđuje uvoz gotovine deviza od strane fizičkog lica, potvrde f. 17. Prevodi dokumenata na ruski jezik, dostavljeni u skladu sa Procedurom, moraju biti ovjereni na propisan način. 18. Dokumenti koje je fizičko lice dostavilo ovlašćenoj banci u slučajevima predviđenim Postupkom stavljaju se u gotovinske dokumente dana. Ukoliko su navedeni transferi sistematske prirode (najmanje jednom mjesečno u jednoj ovlaštenoj banci ili njenoj filijali), tada se sastavlja „Dosije deviznih transfera koji se obavljaju bez otvaranja tekućeg deviznog računa“ (u daljem tekstu „Dosije“). ) Dosije mora imati broj i datum otvaranja. Prilikom obavljanja devizne transakcije, gotovinski dokumenti dana moraju sadržati kopije dokumenata pripremljenih i ovjerenih od strane ovlaštene banke koji služe kao osnova za vršenje deviznih transfera iz Ruske Federacije. Federacije i primanje prenesene devize u Rusku Federaciju od strane pojedinca 19. Dokumenti dostavljeni ovlaštenoj banci moraju se čuvati u banci najmanje 5 godina od datuma transfera. Dosije se čuva u ovlaštenoj banci za najmanje 5 godina od dana zatvaranja od strane ovlašćene banke IZVEŠTAJI O VALUTNOM POSLOVANJU U OVLAŠĆENIM BANKAMA 20. Ovlašćene banke su dužne da vode „Dnevnik deviznih transfera izvršenih bez otvaranja tekućeg deviznog računa“ (u daljem tekstu. kao "Dnevnik") u obliku Dodatka br. 1. Proceduri. Sve aktivnosti koje su u toku podliježu obaveznom evidentiranju u Dnevniku na dan njihove realizacije. Dozvoljeno je vođenje Časopisa u elektronskom obliku, nakon čega slijedi mjesečno štampanje i uvezivanje stranica. 21. Na tromjesečnoj osnovi (ne kasnije od 10. dana u mjesecu koji slijedi nakon izvještajnog kvartala), ovlaštena banka (njena filijala) dostavlja teritorijalnoj kancelariji Banke Rusije na lokaciji ovlaštene banke (njene filijale). ) izvještaj o ukupnom obimu deviznog poslovanja rezidenata i nerezidenata u formi Priloga N 2 nalogu. Izvještavanje utvrđeno Postupkom šalje se nezavisno i odvojeno (nezavisno jedno od drugog) od strane ovlaštene banke i filijale ovlaštene banke teritorijalnoj kancelariji Banke Rusije na njihovoj lokaciji. 22. Na tromjesečnoj osnovi (najkasnije 20. dana u mjesecu koji slijedi nakon izvještajnog kvartala), teritorijalna filijala Banke Rusije dostavlja zbirne informacije o obimu deviznih transakcija koje obavljaju rezidenti i nerezidenti u obrazac Priloga br. 3. Procedura. VI. ODGOVORNOST ZA KRŠENJE ZAHTEVA SADAŠNJEG POSTUPKA 23. Zbog nepostojanja računovodstva deviznih transakcija, vođenja evidencije o deviznom prometu suprotno utvrđenoj proceduri, nepružanja ili neblagovremenog dostavljanja podataka predviđenih tačkom V. Postupkom, ovlašćena banka u skladu sa stavom 2. člana 14. Zakona Ruske Federacije "O valutnoj regulativi i kontroli valute" odgovara u vidu novčane kazne do iznosa koji nije obračunat. nepropisno evidentirane ili za koje izvještaji nisu dostavljeni u utvrđenim rokovima. Novčana kazna se naplaćuje za svaku neevidentiranu, nepropisno obračunatu valutnu transakciju, nedostavljanje ili neblagovremeno dostavljanje podataka. Naplatu novčanih kazni predviđenih stavom 23. ovog Procedura vrši Banka Rusije na nesporan način. Prvi zamjenik predsjednika Centralne banke Ruske Federacije S.V. Aleksashenko Dodatak N 1 Naredbi Banke Rusije od 27. avgusta 1997. godine N 508 ZBORNIK PREMA DEVIZNIM TRANSFERIMA IZVRŠENIM BEZ OTVARANJA VALUTE 1 ________________________________________________ 9 VALUTA ________________________________________________ 9 VALUTA | N | Podaci o osobi koja je izvršila transfer | Šifra smjera prijenosa | Šifra | Iznos | | p/p | ili u čiju korist je izvršen prijenos | 1 - u Rusku Federaciju | valute | prijevod | | |________________________________________________| 2 - iz Ruske Federacije | | | | | PUNO IME. | Dokument koji ovjerava | | | | | | | ličnost | | | | |_____|_______________|__________________________|__________________________|________|__________| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |_____|_______________|__________________________|__________________________|________|__________| Napomena: 1. Kolona 3 sadrži podatke o dostavljenom dokumentu: naziv, broj, ko i kada je izdat. 2. U kolonu četiri upisuje se: 1 - kada se vrši prenos deviza iz inostranstva u korist lica koje se nalazi na teritoriji Ruske Federacije; 2 - prilikom transfera deviza iz Ruske Federacije u korist lica koje se nalazi izvan Ruske Federacije. 3. Kolona 5 označava šifru valute u skladu sa Sveruskim klasifikatorom valuta OK 014-94, odobrenim Uredbom Državnog standarda Rusije od 26. decembra 1994. godine; 4. U koloni 6 se navodi iznos transfera u jedinicama relevantne valute. Dodatak N 2 Naredbi Banke Rusije od 27. avgusta 1997. N 508 _______________________________________________________________ | Šifra | Registracija | Datum otpreme | |_______________| broj | izvještaj | | SOATO | OKPO | | | |_____|_________|_________________|_______________| | | | | | |_____|_________|_________________|_______________| IZVEŠTAJ o deviznim transferima izvršenim bez otvaranja tekućeg deviznog računa za ___________ kvartal 199__ godine Od koga ___________________________________________________ Naziv ovlašćene banke (filijale) ________________________________________________________________________________ Kome se dostavlja. Glavno odeljenje (Narodna banka) ________________________________________________ Centralne banke Ruske Federacije dana __________________________. ________________________________________________________________________ u hiljadama jedinica odgovarajuće vrste valute ________________________________________________________________________________ | Naziv grupe | Naziv valute: | | devizne transakcije |________________________________________________________________| | | američki dolar | Njemačka marka | ... | ... | ... | ... | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | Šifra valute: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Odjeljak 1. Valutne transakcije koje banka obavlja u ime ili u korist | | pojedinci-rezidenti Ruske Federacije | |________________________________________________________________________________| | 1.1. Prijevod | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Getting | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Odjeljak 2. Valutne transakcije koje banka obavlja u ime ili u korist | | pojedinci - nerezidenti Ruske Federacije | |________________________________________________________________________________| | 2.1. Prijevod | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 2. 2. Potvrda | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| Rukovodilac ___________________________ /Puno ime/ (potpis) Glavni računovođa ______________________ /Puno ime/ (potpis) M.P. Koristi __________________________ tel.: _____________________ (pun naziv) Dodatak br. 3 Naredbi Banke Rusije od 27. avgusta 1997. godine br. 508 ___________________________________________________________________ | Šifra | Količina | Datum | |________________________________| banke (filijale) | slanje | | teritorija | OKPO | Lokalno | podnošenje izvještaja | izvještaj | | od SOATO | | šifra GU (NB) | | | |____________|______|______|_____________________|__________| | | | | | | |____________|______|______|_____________________|__________| KONSOLIDOVANI IZVJEŠTAJ o deviznim transferima izvršenim bez otvaranja tekućeg deviznog računa za __________ kv. 199__ Ko ga predstavlja ___________________________________________________ naziv Državne institucije (NB) Centralne banke Ruske Federacije ________________________________________________________________________________ Kome se predstavlja. Centralna banka Ruske Federacije. ________________________________________________ Odjel za valutnu regulaciju i kontrolu valute. ________________________________________________________________________ u hiljadama jedinica odgovarajuće vrste valute ________________________________________________________________________________ | Naziv grupe | Naziv valute: | | devizne transakcije |________________________________________________________________| | | američki dolar | Njemačka marka | ... | ... | ... | ... | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | Šifra valute: | 840 | 280 | ... | ... | ... | ... | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ... | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Odjeljak 1. Valutne transakcije koje banka obavlja u ime ili u korist | | pojedinci-rezidenti Ruske Federacije | |________________________________________________________________________________| | 1.1. Prijevod | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 1.2. Dobivanje | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | | | Odjeljak 2. Valutne transakcije koje banka obavlja u ime ili u korist | | pojedinci - nerezidenti Ruske Federacije | |________________________________________________________________________________| | 2. 1. Prijevod | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| | 2.2. Dobivanje | | | | | | | |_____________________|____________|________________|_____|_____|_____|_____| Načelnik Odjeljenja (odjela) za valutnu regulaciju i kontrolu valute ___________________________ /Puno ime/ (potpis) App. __________________ tel.: _____________________ (puno ime)

Usluga prijenosa sredstava s kartice na karticu svakim danom postaje sve popularnija. Mnogi su već cijenili pogodnost ove usluge - novac ide na karticu primatelja gotovo trenutno. Istovremeno, ovaj postupak ne košta toliko novca. Nije ni čudo što mnogi ljudi imaju pitanje da li ova usluga funkcioniše na međunarodnom nivou? Da li je na ovaj način moguće poslati novac korisniku kartice iz bližeg i daljeg inostranstva?

Po čemu se karte SAD-a i Evrope razlikuju od ruskih?

Najpopularniji sistemi plaćanja na svijetu su VISA i MasterCard. Kartice ovih platnih sistema u bilo kojoj zemlji su potpuno iste. Naravno, sada govorimo isključivo o tehničkoj strani i ne diramo se u dizajn, banke izdavaoce itd. U bilo kojoj zemlji brojevi VISA kartica počinju brojem 4, a MasterCard - 5. Kartica bilo koje "nacionalnosti" sadrži 16 cifara u svom broju.

Pored najpopularnijih sistema plaćanja, postoje i oni manje uobičajeni: American Express (AmEx),
Diners Club, China UnionPay. Postoje i lokalni sistemi. Takve kartice su uobičajene unutar jedne zemlje, kao što je MIR kartica u Rusiji. U SAD-u je ovaj sistem Discovery. U Njemačkoj - GiroCard i GeldCard. U Belgiji - Bancontact. Dankort je u Danskoj.

Kako prenijeti novac sa ruske kartice na karticu druge države?

VISA i MasterCard kartice ne smatraju se uzalud najpopularnijim platnim karticama na svijetu. U skoro svakoj zemlji, kartice sa podacima platnog sistema izdaju i prihvataju sve nacionalne banke. Transfer sredstava njima se, zapravo, ne razlikuje od transfera unutar zemlje. Međutim, postoje nijanse.

  1. Budući da će sredstva biti uplaćena u valuti kartice, potrebna je konverzija. Konverzija nije besplatna usluga. Odnosno, prilikom prijenosa na karticu u drugoj valuti, treba imati na umu dodatnu proviziju.
  2. Povećana naknada za transfer. Neke banke mogu naplaćivati ​​veće naknade za prekogranične transfere. Odnosno, umjesto 1-3% iznosa biće vam naplaćeno 2-4%. Tačan iznos takve provizije bolje je provjeriti u banci koja vam je izdala karticu. Obavezno pojasnite da je transfer na karticu strane banke.
  3. Nisu sve ruske banke u mogućnosti da izvrše takve transfere. I ovu tačku također treba razjasniti direktno sa vašom bankom.

Postoje ograničenja i na minimalne i na maksimalne iznose transfera, kao i na veličinu provizije. Direktni transferi između različitih sistema plaćanja trenutno nisu mogući. Voleo bih da verujem do sada.

Mnoge banke i sistemi transfera nude specijalizovane usluge. Brzina prijenosa sredstava je vrlo visoka:
za 20 minuta vaš primalac će primiti novac. Ali provizije će biti prilično velike. Na primjer, Alfa-Bank će naplatiti 2% iznosa + 40 rubalja (1,3 USD ili 1 EURO) za uslugu. Usluge trećih strana također vam omogućavaju da izvršite takvu operaciju, ali ovdje se postavlja pitanje povjerenja u punom porastu: jeste li spremni dati podatke o kartici nepoznatoj usluzi s nepredvidivim rezultatom?

Ako uzmemo u obzir mogućnost transfera novca direktno na račun kartice strane banke, onda će to biti običan međunarodni transfer. Sa svim svojim nedostacima:

  1. Ne pruža svaka banka u Rusiji mogućnost da izvrši takav transfer;
  2. Postoje stroga ograničenja za minimalne i maksimalne iznose transfera. Postoje i ograničenja za jednu transakciju (minimalna i maksimalna) i maksimalna ograničenja dnevnog i mjesečnog iznosa transfera.
  3. Visoke provizije koje također imaju minimalne limite.
  4. Transfer se vrši samo u nacionalnoj valuti zemlje primaoca. Odnosno, za Evropu je to EURO, za SAD je to dolar.
  5. Vrijeme prijenosa može biti do dvije sedmice.

Transfer sredstava se vrši preko međunarodnog SWIFT sistema, na koji nisu sve banke povezane. Mnoge male, regionalne finansijske institucije ne smatraju potrebnim da koriste SWIFT. Stoga, ako odlučite prebaciti gotovinu na račun u stranoj banci, trebali biste kontaktirati lidere na tržištu: Sberbank, VTB, Alfa-Bank i druge velike sudionike. A cijena takvog prijenosa u velikoj organizaciji bit će niža.

Koje su mogućnosti prijenosa na kartice ukrajinskih banaka?

U vezi sa poznatim političkim događajima i rastućom napetosti između Rusije i Ukrajine, očekuju se poteškoće sa transferima novca. Sankcije, zatvaranje filijala ruskih banaka, zabrana platnih sistema - sve to ne olakšava život običnom građaninu. Ipak, usluge međunarodnih platnih sistema i dalje rade. Odnosno, ako imate VISA ili MasterCard karticu, možete prenijeti card2card. Istina, vrijedi provjeriti kod primatelja da li će moći koristiti sredstva nakon kreditiranja. Ova metoda se ne razlikuje od transfera u bilo koju drugu zemlju: možete koristiti gore opisane usluge ili bankomat vaše banke izdavaoca (ako podržava transfere s kartice na karticu).

Neke banke još uvijek pružaju mogućnost prijenosa novca koristeći podatke o računu. Nažalost, situacija se sada tako brzo mijenja da je relevantnost ovih informacija najbolje provjeriti na licu mjesta. Na primjer, u vrijeme pisanja ovog teksta, neće biti moguće koristiti filijale Sberbanke za prijenos sredstava: ukrajinska vlada je uvela sankcije. Još uvijek možete kontaktirati Alfa-Bank, Citibank. Sankcije protiv njih još nisu planirane.

Naravno, postoje rješenja za dopunu stranih kartica. Uz pomoć elektronskih novčanika, na primjer. Takva šema izgleda ovako:

  1. Svoj elektronski novčanik (PayPal, Yandex.Wallet, Qiwi) dopunjujete gotovinom ili karticom.
  2. Sljedeći korak je podizanje sredstava na željenu karticu.

Među očiglednim nedostacima takvih metoda: velika količina utrošenog vremena i složenost samog kruga. I ne zaboravite provizije. Koristeći sličnu shemu, platit ćete najmanje tri puta:

  1. za dopunu računa;
  2. za konverziju
  3. za povlačenje sredstava.

Od plusa se može navesti samo jedan: na kraju ćete prenijeti novac.

Provjerene usluge transfera u inostranstvo

Od provjerenih usluga prijenosa s kartice na karticu, možete bezbedno koristiti https://paysend.com/ u inostranstvu - on prenosi novac na bilo koju karticu bilo gde u svetu.
Koristite pozivni kod 40cc6f za dobijanje popusti za prevod. Prilikom registracije na servis potrebno je da kliknete na "Dodaj kod za poziv" i unesete 40cc6f u polje, zatim kliknete na dodaj i izvršite uspješnu registraciju

Naziv dokumenta:
Broj dokumenta: 508
Vrsta dokumenta: Pismo Banke Rusije
Telo domaćina: Banka Rusije
Status: Neaktivan
Objavljeno:

br. 63, 30.09.97

Bilten Banke Rusije

Datum prihvatanja: 27. avgusta 1997
Datum početka: 30. septembra 1997. godine
Datum isteka: 18. juna 2004
Datum revizije: 20. avgusta 2002

Procedura za obavljanje deviznih transfera iz Ruske Federacije iu Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa

CENTRALNA BANKA RUSKE FEDERACIJE

Postupak za obavljanje deviznih transfera iz
Ruske Federacije i Ruske Federacije bez
otvaranje tekućih deviznih računa

(sa izmjenama i dopunama od 20. avgusta 2002.)

Ukinut od 18. juna 2004. godine na osnovu
uputstva Banke Rusije od 15. juna 2004. N 1450-U
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Dokument izmijenjen od strane:
po nalogu Banke Rusije od 24. oktobra 1997. N 02-469;
(Rossiyskaya Gazeta, N 182, 26.09.2002.).

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
Uredba Banke Rusije br. 1412-U od 30. marta 2004. godine (na snazi ​​od 18. juna 2004.) utvrđuje da, prilikom obavljanja deviznih transakcija, fizičko lice rezident ima pravo na transfer iz Ruske Federacije bez otvaranja bankovnog računa u ovlašćena banka stranoj valuti ili valuti Ruske Federacije u iznosu koji ne prelazi u ekvivalentu 5000 USD utvrđeno korišćenjem zvaničnih kurseva stranih valuta u odnosu na rublju koje je utvrdila Banka Rusije na dan instrukcije ovlašćenoj banci da izvrši navedeni transfer.
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
. - Napomena "ŠIFRA".
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Valutni poslovi koje obavljaju ovlašćene banke u ime fizičkih lica (rezidenata i nerezidenata) u skladu sa ovim pismom prikazuju se u Dnevniku deviznih transfera izvršenih bez otvaranja tekućeg deviznog računa. Vidi Dodatak 2 Direktivi Banke Rusije br. 137-U od 15. januara 1998. godine.
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

Postupak isplate sredstava u stranoj valuti objašnjen je dopisom Banke Rusije broj 88-T od 10. marta 1999. godine.

____________________________________________________________________

I. Opće odredbe

1. "Procedura za obavljanje deviznih transfera iz Ruske Federacije i u Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa" (u daljem tekstu: "Procedura") utvrđuje pravila za obavljanje transfera u stranoj valuti bez otvaranja tekućih deviznih računa u ovlašćene banke u ime fizičkih lica (rezidenata i nerezidenata) iz Ruske Federacije, kao i prijem od strane fizičkih lica (rezidenata i nerezidenata) u Ruskoj Federaciji deviza prenetih u njihovu korist iz inostranstva.

Procedura se ne odnosi na individualne preduzetnike (rezidente i nerezidente). Pojedinačni preduzetnici prenose devize iz Ruske Federacije i primaju prenesene strane valute u Rusku Federaciju u skladu sa valutnim zakonodavstvom samo preko tekućih deviznih računa otvorenih kod ovlašćenih banaka.

Procedura se ne primjenjuje na transfere fizičkih lica u stranoj valuti iz Ruske Federacije i na primanje fizičkih lica deviza prenesenih u Rusku Federaciju, ako se ti transferi odnose na obavljanje poduzetničkih aktivnosti, investicionih aktivnosti ili sticanje prava na nekretnina.

Prenos iz Ruske Federacije i prijem deviza u Rusku Federaciju u skladu sa Postupkom vrši se preko operativne jedinice ovlašćene banke (filijale ovlašćene banke) (u daljem tekstu „ovlašćena banka“).

2. Prenos deviza iz Ruske Federacije i prijem prenesene strane valute u Rusku Federaciju vrši fizičko lice (njegov zastupnik) uz predočenje pasoša ili drugog zamjenskog dokumenta kojim se dokazuje identitet pojedinca (a boravišna dozvola u Ruskoj Federaciji - za strane državljane i lica bez državljanstva ako stalno borave na teritoriji Ruske Federacije, lična karta vojnog lica ili vojna iskaznica - za vojnike Ruske Federacije), predočenje naredbe (zahtjev) ), druge isprave u slučajevima utvrđenim Postupkom, kao i punomoćje prilikom vršenja ili primanja prenosa od strane zastupnika.

3. Zahtjev za prijenos iz Ruske Federacije i prijem deviza prenesenih u Rusku Federaciju mora navesti:

Prezime, ime, patronim, lični dokument (broj, serija, od koga i kada je izdat) pošiljaoca uplate (prilikom prenosa iz Ruske Federacije);

Prezime, ime, patronim i puna adresa primaoca plaćanja, lični dokument (broj, serija, od koga i kada je izdat) primaoca plaćanja (prilikom transfera u Rusku Federaciju);

Iznos transfera i svrha transfera u skladu sa Procedurom;

Datum i potpis pojedinca.

U nalogu (zahtjevu) za prijenos iz Ruske Federacije i prijem deviza koje je fizičko lice prenijelo u Rusku Federaciju, unosi se upis koji potvrđuje da ovaj prijenos nije vezan za obavljanje poduzetničkih aktivnosti od strane pojedinca (npr. , "valutna transakcija koja se obavlja nije vezana za obavljanje preduzetničkih aktivnosti" ).

4. Kada fizičko lice podnese dokumentaciju koja ne ispunjava navedene uslove, kao i u slučaju odbijanja da dostavi dokumentaciju traženu u skladu sa Procedurom, ovlašćena banka ne vrši prenos (izdaje) devize.

5. Deviza koja se prenosi u Rusku Federaciju u slučajevima i pod uslovima predviđenim Postupkom, može biti ovlašćena banka:

a) izdati u gotovini;

b) odobreno na tekući račun primaoca transfera otvoren kod ovlašćene banke.

6. Prilikom izdavanja gotovinskog transfera u stranoj valuti, ovlašćena banka primaocu transfera izdaje potvrdu f.0406007, izdatu na način utvrđen od strane Banke Rusije, a koja je osnov za izvoz gotovine deviza u inostranstvo.

Istovremeno, u rubrici „Primio klijent“ u redu 7 „Iznos (slovima)“ potvrde f.0406007 upisuje se napomena „primljeno transferom iz inostranstva“.

U slučaju da predstavnik fizičkog lica primi prenesenu stranu valutu u Ruskoj Federaciji, izdaje se potvrda f.0406007 na ime lica koje zastupa na način propisan propisima Banke Rusije.

7. Devizu prenesenu u Rusku Federaciju ovlaštena banka kreditira na račun 071 "Neplaćeni transferi iz inostranstva".

Ako je transfer nemoguće platiti zbog nepostojanja instrukcija za plaćanje korespondentne banke ili zbog nepojavljivanja primaoca transfera, devize prenesene u Rusku Federaciju vraća ovlaštena banka ne- rezidentna banka nakon 6 mjeseci od dana odobrenja deviza na bilansni račun 071 "Neplaćeni transferi iz - inostranstva".

II. Transfer deviza iz Ruske Federacije i u Rusku Federaciju u ime i u korist fizičkih lica nerezidenata

8. Gotovinska strana valuta može se prenijeti u Rusku Federaciju u korist nerezidentnog pojedinca bez ograničenja iznosa.

9. Stranu valutu može prenijeti nerezident iz Ruske Federacije ako je nerezident prethodno:

a) prenesene strane valute u Rusku Federaciju;

b) podigao devize sa svog tekućeg deviznog računa otvorenog kod ovlašćene banke;

c) kupio devize u gotovini na domaćem deviznom tržištu Ruske Federacije u skladu sa procedurom koju je utvrdila Banka Rusije;

d) uvezena gotova strana valuta u skladu sa carinskim zakonodavstvom Ruske Federacije;

e) primio devize od prodaje platnih dokumenata u stranoj valuti ovlašćenoj banci na način koji je utvrdila Banka Rusije.

10. Prilikom prenosa deviza u gotovini potrebno je kod ovlašćene banke dostaviti jedan od sledećih dokumenata:

a) potvrda f.0406007, izdata na način utvrđen od strane Banke Rusije, a koja je osnov za izvoz gotovinske strane valute u inostranstvo (u slučajevima navedenim u podstavovima "a", "b", "c", " e" stava 9. Procedure);

b) isprava koju izdaje carinski organ kojom se potvrđuje uvoz deviza u gotovini od strane nerezidentnog lica (u slučaju iz stava 9. tač. "d" Postupka).

Prenos deviza iz Ruske Federacije u skladu sa stavom 9. Procedure vrši se u granicama iznosa navedenih u dokumentu koji izdaje carinski organ kojim se potvrđuje uvoz gotovinske strane valute od strane fizičkog lica nerezidenta, ili u sertifikatu f.0406007.

III. Transfer deviza u Rusku Federaciju u korist fizičkih lica rezidenta i iz Ruske Federacije u ime fizičkih lica rezidenta

11. Primanje strane valute prenesene u Rusku Federaciju od strane fizičkog lica rezidenta može se izvršiti prilikom prenosa deviza u Rusku Federaciju:

Od strane rezidentnog pojedinca u svoje ime;

Od strane nerezidenta u ime rezidentnog pojedinca;

Od strane rezidentnog pojedinca u ime drugog rezidentnog pojedinca.

12. Kada fizičko lice primi devize prenesene u Rusku Federaciju koje nisu povezane sa poslovnim aktivnostima, kao ni sa investicionim aktivnostima ili sticanjem prava na nepokretnostima, u prijavi za primanje strane valute mora se navesti osnov za prenos ( donacija, otplata duga po ugovoru o kreditu itd.).

Ako je, u skladu sa zakonodavstvom, potrebno zaključenje transakcije u pisanoj formi, tada se po prijemu deviza koji su prebačeni u Rusku Federaciju od strane pojedinca, pored zahtjeva za primanje strane valute, moraju dostaviti i relevantni dokumenti.

13. U skladu sa stavom 6. člana 6. Zakona Ruske Federacije "O valutnoj regulativi i kontroli valute", fizička lica rezidenti imaju pravo da prenose, izvoze i prosleđuju iz Ruske Federacije devize koje su prethodno prenete, uvezene ili poslate u Ruske Federacije, podložno carinskim pravilima u granicama navedenim u deklaraciji ili drugom dokumentu koji potvrđuje prijenos, uvoz ili prijenos strane valute u Rusku Federaciju.
____________________________________________________________________
Saveznim zakonom br. 28-FZ od 27. februara 2003. od 15. marta 2003. godine izmijenjena je procedura za izvoz gotovine stranog novca iz Ruske Federacije, utvrđena članovima 6. i 8. Zakona Ruske Federacije „O valutnoj regulativi i Currency Control” od 9. oktobra 1992. N 3615-1. - Napomena "ŠIFRA".
____________________________________________________________________

U skladu sa stavom 4. stav "d" člana XXX Statuta Međunarodnog monetarnog fonda, fizičko lice rezident ima pravo na umjerene iznose privatnih transfera za tekuće troškove. Takav prenos ne bi trebalo da se odnosi na obavljanje preduzetničkih aktivnosti, kao ni investicionih aktivnosti ili sticanja prava na nepokretnostima. Transfer ne može premašiti 2.000 američkih dolara ili drugu valutu ekvivalentnu ovom iznosu.

Ovakvim transferom fizičko lice rezident dostavlja ovlašćenoj banci potvrdu f.0406007 koja je osnov za izvoz gotovine deviza u inostranstvo. Navedeni transfer fizičko lice rezident može izvršiti najviše jednom u jednom radnom danu preko ovlaštene banke (filijale ovlaštene banke).

14. Transferi iz Ruske Federacije i prijem strane valute u Ruskoj Federaciji za svrhe predviđene u podtački 1.1.18, stav jedan podtačke 1.1.19, podtač. 1.1.21 -1.1.24, 1.3.1, 1.3. 3 -1.3.5 i 1.3.8 -1.3.14 Propisi Banke Rusije od 24. aprila 1996. br. 39 „O postupku obavljanja određenih vrsta deviznih transakcija u Ruskoj Federaciji i o računovodstvu i izvještavanju o određenim vrstama deviznih transakcija”, stupio na snagu naredbom Banke Rusije od 24. aprila 1996. N 02-94, sa naknadnim izmenama i dopunama, registrovan u Ministarstvu pravde Ruske Federacije 16. maja 1996. godine, reg. N 1087 („Bilten Banke Rusije“ od 29. maja 1996. godine N 24, od 30. septembra 1997. godine N 63, od 24. oktobra 2001. N 64) (u daljem tekstu Uredba), može izvršiti rezident fizička lica preko ovlašćenih banaka bez otvaranja tekućeg deviznog računa.

U ove svrhe, rezident fizičko lice podnosi dokumente ovlašćenoj banci u skladu sa podstavovima 8.1 i 8.2 Pravilnika i stavovima 2 i 3 Procedure, kao i prilikom prenosa deviza iz Ruske Federacije, dokument koji potvrđuje transfer, uvoz deviza u Rusku Federaciju, kupovinu gotovine deviza na domaćem deviznom tržištu Ruske Federacije, podizanje deviza sa svog deviznog računa otvorenog kod ovlašćene banke.

Transferi fizičkih lica - rezidenata u stranoj valuti iz Ruske Federacije na njihove račune otvorene u stranim bankama na način koji je utvrdila Banka Rusije, iu Rusku Federaciju sa ovih računa, predviđenih u podstavu 1.1.25 Pravilnika, mogu izvršiti preko ovlašćenih banaka bez otvaranja tekućeg deviznog računa.

U ove svrhe, rezident fizičko lice podnosi ovlašćenoj banci zahtev iz podstav 8.3 Uredbe; lični dokument fizičkog lica - rezidenta; pri prenosu deviza iz Ruske Federacije - dokument koji potvrđuje transfer, uvoz deviza u Rusku Federaciju, kupovina deviza u gotovini na domaćem deviznom tržištu Ruske Federacije, podizanje deviza sa svog deviznog računa otvorenog kod ovlaštena banka; kao i dokument predviđen podstavom 3.2.3 Uputstva Banke Rusije od 29. avgusta 2001. N 100-I „O računima fizičkih lica rezidenta u bankama van Ruske Federacije“, registrovan u Ministarstvu pravde Rusije Federacije 14. septembra 2001. godine, reg. N 2937 („Bilten Banke Rusije“ od 19. septembra 2001. N 57-58) (u daljem tekstu Uputstvo), ako je račun otvoren u skladu sa Uputstvom.
(Klauzula sa izmenama i dopunama, stupila na snagu 6. oktobra 2002. godine Direktivom Banke Rusije br. 1188-U od 20. avgusta 2002.

IV. Postupak obrade dokumenata dostavljenih ovlašćenoj banci. Periodi čuvanja dokumenata

15. Punomoćja koja dostavljaju fizička lica za primanje transfera izdata u inostranstvu moraju se izvršiti na propisan način.

Punomoćje izdato na teritoriji Ruske Federacije sastavlja se u skladu sa zakonodavstvom Ruske Federacije.

16. Kopije dokumenata koje se dostavljaju ovlašćenoj banci u skladu sa stavom 12. ovog Procedura moraju biti ovjerene na propisan način.

U slučajevima utvrđenim Postupkom, originalne isprave izdate od strane carinskih organa kojima se potvrđuje uvoz gotovine deviza od strane fizičkog lica, potvrde f.

17. Prevodi dokumenata na ruski jezik, dostavljeni u skladu sa Procedurom, moraju biti ovjereni na propisan način.

18. Dokumenti koje je fizičko lice dostavilo ovlašćenoj banci u slučajevima predviđenim Postupkom stavljaju se u gotovinske dokumente dana.

..
____________________________________________________________________
Procedura za primjenu klauzule 18 pojašnjena je pismom Banke Rusije od 29. juna 1998. N 143-T.
____________________________________________________________________

19. Dokumenti dostavljeni ovlašćenoj banci moraju se čuvati u banci najmanje 5 godina od dana prenosa.

Stav je postao nevažeći od 6. oktobra 2002. godine - instrukcija Banke Rusije od 20. avgusta 2002. N 1188-U ..

V. Računovodstvo i izvještavanje o deviznim transakcijama u ovlaštenim bankama

____________________________________________________________________
Naslov V je prestao da važi 1. januara 1998. godine na osnovu
Naredba Banke Rusije od 24. oktobra 1997. N 02-469. -
Vidi prethodno izdanje.
____________________________________________________________________

VI. Organizacija u ovlaštenim bankama računovodstva deviznih transakcija i izvještavanja o tim transakcijama

23. Ovlašćene banke vode evidenciju o deviznim transakcijama koje obavljaju fizička lica rezident iz tačke III ovog postupka.

24. Proceduru za formiranje, uslove i oblik izveštavanja ovlašćenih banaka o deviznim transakcijama koje obavljaju fizička lica rezidentna lica iz Odeljka III ovog postupka utvrđuje Banka Rusije. od 6. oktobra 2002. smatra se stavom 25. ovog izdanja - instrukcija Banke Rusije od 20. avgusta 2002. N 1188-U.
____________________________________________________________________

25. Za kršenje Procedure, ovlašćene banke su odgovorne u skladu sa članom 74. Federalnog zakona „O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)” (stav sa izmenama i dopunama, stupio na snagu 6. oktobra 2002. Direktivom Banke Rusije od 20. avgusta 2002. N 1188 -U.

Prvi zamjenik predsjednika
Centralna banka Ruske Federacije
S.V. Aleksashenko

Dodatak br. 1

____________________________________________________________________
Dodatak N 1 je postao nevažeći 1. januara 1998. godine na osnovu
. -
Vidi prethodno izdanje.
____________________________________________________________________

Revizija dokumenta, uzimajući u obzir
izmjene i dopune
pripremio pravni
biro "KODEKS"

Procedura za obavljanje deviznih transfera iz Ruske Federacije iu Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa (sa izmjenama i dopunama od 20. avgusta 2002.)

Naziv dokumenta: Procedura za obavljanje deviznih transfera iz Ruske Federacije iu Rusku Federaciju bez otvaranja tekućih deviznih računa (sa izmjenama i dopunama od 20. avgusta 2002.)
Broj dokumenta: 508
Vrsta dokumenta: Pismo Banke Rusije
Telo domaćina: Banka Rusije
Status: Neaktivan
Objavljeno: Računovodstvo i porezi N 6 - 1997

Poslovanje i banke, N 43, 1997

br. 63, 30.09.97

Bilten Banke Rusije

Datum prihvatanja: 27. avgusta 1997
Datum početka: 30. septembra 1997. godine
Datum isteka: 18. juna 2004
Datum revizije: 20. avgusta 2002